1. ну чё ж не поделиццо, делюсь.simon писал(а):1. Не поделишься этой экселевской табличкой.
2. Когда покупаешь ИТФ? когда проваливаются или когда деньги свободные появляются, как Акела делает?
3. Как диверсифицируешь свой свой портфель (Канада, США, остальной мир, бонды и пр.)?
первый столбец (date): даты кеш-транзакций - контрибюшен, покупка, продажа, кеш-дивиденды, комиссионные. последняя строчка - now().
второй столбец (total): суммы кеш-транзакций по всему портфелю: контрибюшены отрицательные, покупки отрицательные, продажи положительные, кеш-дивиденды положительные, комиссионные отрицательные. капитальные дивиденды туда не входят - это не кеш. последняя строчка - кеш на руках на сегодня.
третий столбец (cash): суммы кеш-транзакций по инвестиционному кеш-аккаунту (чиста для баланса по строкам, ну и чтобы убедиццо, что возврат по нему будет близок к нулю). последняя строчка - сегодняшняя величина портфеля.
четвёртый столбец (etf1) и так далее (etfx): наиболее важные (или все, если не лень) элементы портфеля - суммы кеш-транзакций.
удобнее всего представить это в виде екселевской таблицы (insert - table), тогда формулы для вычисления возврата (можно, например, разместить их в строке total row) будут во всех столбцах одинаковые: xirr([column],[date]). эта функция считает внутренний рейт ретёрна (то есть тот рейт, при котором нет презент велью всех кеш-флоузов по столбцу равна нулю), приведённый к году. недостаток этого метода: не вычисляется ретёрн за какой-то отдельно взятый промежуток времени, только аннуализированный за весь интервал инвестиций. преимущество - голова этим не париццо и попа сидит ровно.
2. если уже есть деньги на инвестиционном кеш-аккаунте, то по настроению: когда сразу, а когда и погодя немного (вдруг провалиццо). но обычно их там всё равно нету, поэтому покупаю когда есть :)
3. по риску не диверсифицирую, сплошные индексы, причём выбираю пока только из тех, что банк подсовывает. география - стандартная, треть канацких, треть американских, треть всех остальных. никаких бондов или прочих мани-маркетов - не то время сейчас. хотя это всего лишь моё мнение. грохнеццо рынок - ну и хрен с ними, с инвестициями, всё равно тогда уже не до них будет. если в петлю придёццо лезть - то вовсе не по этой причине. а не грохнеццо - ну так и будут потихоньку те 4% капать. ну и таки да, сильно нервничать по поводу проседания маркета даже вдвое-втрое я бы не стал. меня скорее будет беспокоить беспричинное его разбухание, как сейчас, например.