Алекс, со большинством вышесказанным согласен, за исключением последнего (Вараибл рейт), но опять же я знаю что вы мортгич не брали и поэтому в детали не вдавались. А насчет варайбл рейт они следующие: при изменении варайбл рейта общая сумма месячных выплат не меняется, а меняется лишь ее пропорция: например, если вы до повышения платили, скажем, 1500 из коих 1000 шел в принципал а 500 в интерес банку, то после повышения вы будете платить те же 1500 из который 950 будет идти в принципал, а 550 - в интерес.AlexANB писал(а):Единственная причина, по которой мыльный пузырь недвижимости не лопнет в один день, это то, что сроки mortgage renewal у людей "размазаны" по времени и новый рейт ударит им по башке не мгновенно, а только когда придется моргидж обновлять. Вот это и замедлит процесс "лопания". (Впрочем те, у кого variable rate почувствуют изменения сразу же.)
Например у меня сейчас мортгич заключен на вараибл, я плачу 2 раза в месяц по 600 из которых в интерес банку идет 2 раза по 40, а остальное идет в принципал. Ну пусть после повышения будет идти два раза по 50 или даже по 100 - разве это смертельно? У меня все равно львиная долья платежей проходит через оверпэймент (10% от общей суммы ежегодно плюс неограниченный препэймент при перезаключении контракта), говоря простым языком, у меня все свободные средства идут прямиком в принципал, так что эти повышения рейта мне по фиг. Да пусть хоть 20% завтра сделают, я свой мортгич через год-два добью без больших напрягов, а то и раньше.
