Case Study - 2

Форум посвящен инвестированию в ценные бумаги, недвижимость. Идеи, стратегии, управление рисками, и прочими быками с медведями....
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 26 май 2016, 16:36

математика, фигле.
С помощью трёх букв нам доказали истинность утверждения "Дают - бери".

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 37367
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 26 май 2016, 17:53

akela:С помощью трёх букв
ничего подобного. вам опровергли истинность утверждения "долг - зло"

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 26 май 2016, 18:43

Waterbyte:
akela:С помощью трёх букв
ничего подобного. вам опровергли истинность утверждения "долг - зло"

дык похоже что это не нам, а это ты себя убеждаешь. Судя по выбранному инструментарию.

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 37367
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 26 май 2016, 19:27

akela:
Waterbyte:
akela:С помощью трёх букв
ничего подобного. вам опровергли истинность утверждения "долг - зло"

дык похоже что это не нам, а это ты себя убеждаешь. Судя по выбранному инструментарию.
ноу коментс.

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 37367
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 27 май 2016, 02:21

akela:в соседней теме никто ни рубля не заработал на недвижимости, если вы не заметили. А вы не заметили, I bet, по причине вами же указанной.
ну так ведь и вы не заметили, что в соседней теме недвижимость покупали для того, чтобы жить в ней, а не зарабатывать на ней рубли. не всем же быть васями пупкиными с этими вашими кейс стадями.

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 01 июн 2016, 09:45

akela-2015:Target asset allocation: CDN/US/INTL: 50%/25%/25%
Actual asset allocation: CDN/US/INTL: 46%/25%/24%

по всему выходит, что ребалансинг будет заключаться в покупке канадских ETF. И, возможно, немного international. На следующей неделе.

А вот такая ситуация год спустя, в июне 2016:

Target asset allocation: CDN/US/INTL: 50%/25%/25%
Actual asset allocation: CDN/US/INTL: 45%/31.5%/23.5%

ребалансинг опять будет заключаться в покупке канадских ETF. Сегодня, по сегодняшней цене.
Американских явно больше чем надо, но продавать мы ничего не будем: во-первых, чтобы избежать capital gain tax, а во-вторых, ну в следующем году оно выровняется, не может же американский сток forever расти быстрее чем остальные.

Аватара пользователя
Kate
Мудрая свинья
Сообщения: 13477
Зарегистрирован: 06 апр 2005, 07:46
Откуда: От верблюда

Re: Case Study - 2

Сообщение Kate » 01 июн 2016, 10:03

Go, Вася, go!

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 01 июн 2016, 10:49

akela-2015:Значится так. Схема простая. Цены используем сегодняшние, 5 июня.

На канадский кэш покупаем 800 штук XEI по CAD $20.9/share
На американский кэш покупаем 300 штук IDV по USD $33.42/share

Ещё около 800 долларов в остатке, не тащить же их в новый финансовый год. Значит, Василий покупает новые колёса для машины, и ведёрко мороженого.

В результате портфолио становится вот таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 6100
XEI    | 7200
VYM    | 2100
IDV    | 3800


Всё, rebalancing done.

Так, что мы делаем сегодня.
Весь USD кэш конвертируем в канадские доллары, которых в сумме стало 27к с копейками (27,076 to be precise).
Покупаем 1200 штук XDV по текущей цене 22.48 CAD/share.

В остатке примерно сотня долларов. На эти деньги Василий меняет масло в машине и покупает ведёрко мороженого.

В результате портфолио становится вот таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 7300
XEI    | 7200
VYM    | 2100
IDV    | 3800

Total market value: 643,716 CAD

Всё, дело сделано, можно забыть про все эти инвестменты ещё на год.

Eugene_
Завсегдатай
Сообщения: 363
Зарегистрирован: 19 июн 2015, 09:32

Re: Case Study - 2

Сообщение Eugene_ » 03 июн 2016, 15:50

…тут Вася вроде дисклэймер делал, что вся эта петрушка затевается не на сейчас, а на потом, т.е. для встречи безбедной старости и поэтому его временной горизонт где-то 25-30 лет. Вот мне и подумалось, а что Васю ожидает через 25 лет с его кубышкой в $633,723 и ежегодным реинвестированием дивидендов в размере примерно 27тонн? Оценки по историческому ретерну на дивиденд стокс очень разняться, но возьмем весьма консервативные 5%.

Получается, что через 25 лет у Васи будет где-то 3.4 мульена денег. Выглядит не плохо, для встречи счастливой старости :)

А может ли дом в Ванкувере за 25 лет подорожать в 5 раз с 630 тыщ до 3.4 мульенов? Может быть и может, для этого нужно всего-то 7% роста стоимости в год, но устойчивый ли такой рост? И какой при таком росте риск?

В опщем, напрашивается вывод, что у Васи будет очень хорошая пенсия и начнется она скорее всего не через 25 лет, а гораздо раньше :) И это при том, что на мой взгляд, риски у Васи меньше, чем у счастливых обладателей Ванкуверских домов :)

Аватара пользователя
Victoria
Очарованный странник
Сообщения: 37391
Зарегистрирован: 05 июн 2006, 08:34

Re: Case Study - 2

Сообщение Victoria » 03 июн 2016, 17:17

Что-то подсказывает, что и на пенсии Вася продолжит реинвестировать :)

Eugene_
Завсегдатай
Сообщения: 363
Зарегистрирован: 19 июн 2015, 09:32

Re: Case Study - 2

Сообщение Eugene_ » 03 июн 2016, 17:45

Victoria:Что-то подсказывает, что и на пенсии Вася продолжит реинвестировать :)

...атож, конечно продолжит, зачем ему столько много денег на пенсии? На ведерко с мороженным под пальмой в теплой стране хватит за глаза :) А то что останется перейдет детям. Вот так и строится wealth на загнивающем Западе из поколения в поколение...

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 04 июн 2016, 00:35

Eugene_:…тут Вася вроде дисклэймер делал, что вся эта петрушка затевается не на сейчас, а на потом, т.е. для встречи безбедной старости и поэтому его временной горизонт где-то 25-30 лет. Вот мне и подумалось, а что Васю ожидает через 25 лет с его кубышкой в $633,723 и ежегодным реинвестированием дивидендов в размере примерно 27тонн? Оценки по историческому ретерну на дивиденд стокс очень разняться, но возьмем весьма консервативные 5%.

Получается, что через 25 лет у Васи будет где-то 3.4 мульена денег. Выглядит не плохо, для встречи счастливой старости :)

А может ли дом в Ванкувере за 25 лет подорожать в 5 раз с 630 тыщ до 3.4 мульенов? Может быть и может, для этого нужно всего-то 7% роста стоимости в год, но устойчивый ли такой рост? И какой при таком росте риск?

В опщем, напрашивается вывод, что у Васи будет очень хорошая пенсия и начнется она скорее всего не через 25 лет, а гораздо раньше :) И это при том, что на мой взгляд, риски у Васи меньше, чем у счастливых обладателей Ванкуверских домов :)

гммм. С одной стороны вы примерно правы по срокам и суммам.
С другой, может быть трудно поверить, но этот топик ведётся совсем не с целью троллить владельцев недвижимости :)

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 37367
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 04 июн 2016, 01:13

akela:может быть трудно поверить, но этот топик ведётся совсем не с целью троллить владельцев недвижимости :)
действительно трудно. как мы помним, в самом начале топика теоретег вася пупкин, кажется, продал что-то ненужное, но при этом забыв купить перед этим что-то ненужное. да и на что бы он купил, если у него него денег на это тогда не было? зато теперь есть, он теперь может, но уже не хочет...

пыс. мой личный опыт владения жильём, профессиональные навыки, и минимальные познания о финансах говорят мне о том, что NPV проекта под названием "владение" или близка к нулю, или даже слегка отрицательная. инвестировать в такого рода проекты могут только или неграмотные, или те, которым всё по барабану. вася не похож ни на тех, ни на других. покупка жилья - это отложенный потребительский расход, а не инвестиция. в этом аспекте я с васей, наверное, согласен.

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 10511
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 04 июн 2016, 12:40

Waterbyte:
akela:может быть трудно поверить, но этот топик ведётся совсем не с целью троллить владельцев недвижимости :)
действительно трудно. как мы помним, в самом начале топика теоретег вася пупкин, кажется, продал что-то ненужное, но при этом забыв купить перед этим что-то ненужное.

а мне трудно понять твою озабоченность тем, откуда взялись стартовые 400к. Их предыстория не очень релевантна для их дальнейшей судьбы. Если тебе будет легче на душе, считай что он получил наследство, выиграл в лотерею, или удачно продал акции хорошо взлетевшего стартапа.

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 37367
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 04 июн 2016, 13:19

akela:Их предыстория не очень релевантна для их дальнейшей судьбы.
очень. ибо вася принял решение инвестировать их вместо того, чтобы потратить (купить жильё). посему очень важно, получил он их в виде дохода (заработал, украл, на день рождения подарили), или же в виде конверсии одних активов в другие.


Вернуться в «Инвестмент Клаб»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: putanik и 10 гостей