Case Study - 2

Форум посвящен инвестированию в ценные бумаги, недвижимость. Идеи, стратегии, управление рисками, и прочими быками с медведями....
Закрыто
Robots
Маньяк
Сообщения: 3194
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16

Re: Case Study - 2

Сообщение Robots »

simon писал(а):
3ABXO3 писал(а): Я могу ошибатца но доход с пупкинского портфеля в основном дивиденды через это налого-фриендли.
Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.
Может он считает именно после отнимания 15 проц.? Ну, или считается, что они в RRSP?
Аватара пользователя
3ABXO3
Графоман
Сообщения: 13494
Зарегистрирован: 10 сен 2012, 18:07
Откуда: Qikiqtarjuaq

Re: Case Study - 2

Сообщение 3ABXO3 »

simon писал(а):Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.
Гммм, вы уверены?
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 47929
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

Robots писал(а):Ну, или считается, что они в RRSP?
у васи места в ррсп на полмиллиона? это когда ж он успел столько заработать своим активным инкамом? вообще, акела прав, и для модели надо от налогов абстрагироваццо совсем, и вовсе не только из-за табуна красной селёдки.
Robots
Маньяк
Сообщения: 3194
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16

Re: Case Study - 2

Сообщение Robots »

Waterbyte писал(а):
Robots писал(а):Ну, или считается, что они в RRSP?
у васи места в ррсп на полмиллиона? это когда ж он успел столько заработать своим активным инкамом? вообще, акела прав, и для модели надо от налогов абстрагироваццо совсем, и вовсе не только из-за табуна красной селёдки.
Я поэтому и спросил, что полмила в RRSP маловероятно для того кто смог себе дом за 800к позволить.
Жаль, что в реальной жизни от налогов абстрагироваться сложно :-)
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 47929
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

Robots писал(а):полмила в RRSP маловероятно для того кто смог себе дом за 800к позволить.
это ортогональные вещи. от слова совсем.
Аватара пользователя
simon
Графоман
Сообщения: 14176
Зарегистрирован: 29 июл 2006, 09:31

Re: Case Study - 2

Сообщение simon »

3ABXO3 писал(а):
simon писал(а):Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.
Гммм, вы уверены?
The IRS levies a withholding tax of 15% on dividends paid to Canadian resident investors. Whether you own U.S. stocks directly in your TFSA or you own a Canadian mutual fund or exchange-traded fund (ETF) that owns U.S. stocks, the result is the same.

The IRS doesn’t care that TFSAs are tax-free. Despite the similarity to U.S. Roth IRAs, the IRS apparently has better things to worry about than Canadian investment accounts. Of note is that the IRS does not levy withholding tax on U.S. dividends earned in a Registered Retirement Savings Plan (RRSP) account. They respect the tax-free status of investment earnings in an RRSP
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

15% withholding tax, говорите.
Ну давайте посмотрим насколько это биг дил.

Во-первых, оно применимо к только к дивидендам от VYM (TFSA only) and IDV (TFSA and RRSP).

Во-вторых, сколько это в реальности: такс берётся с дивидендов, а оные составляют около 4% капитала. Берём 15% от 4%, получаем 0.6%. Это как если бы вы использовали index mutual fund (причём всё ещё из недорогой категории) вместо ETF.
0.6% всё ещё стоит того чтобы тратить на это время и байты? Переживать о заметно подрезанных крыльях?
Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 3119
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka »

akela писал(а):прошлый апдейт за июнь 2018:
akela писал(а):По здравом размышлении, было решено купить и канадский, и интернациональный сток.
А конкретно, вот что.

300 единиц XDV, по $24.50 CAD
500 единиц IDV, по $33.15 USD (сегодняшний курс CAD/USD: 0.771)

В сумме оно стоит $28,850 CAD.
Осталось лишних примерно 900 долларов - как обычно, на мороженое (для себя, для семьи, для соседей и коллег по работе)

Портфолио, после реинвестирования, стало таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 8000
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 4300
Total market value of ETFs - $776,500

(кому интересно сравнить с тем что было год назад, оно на странице 40).
А что сейчас (2 января 2019)?$

Во-первых, total market value of ETFs - $719,300 CAD. То есть оно неслабо упало, вместе с остальным рынком.

Во-вторых (а это гуд ньюс) за лето и осень (за 6 месяцев) набежало дивидендов $17,940 CAD. Приплюсовав эту цифру к предыдущей, получаем $737,200 CAD.

То есть портфолио теперь производит доход в районе 3к/месяц. Проследив за эволюцией кейс-стади, можно увидеть, что эта цифра за прошедшие 6.5 лет удвоилась (что ожидаемо).
Это означает, что ещё лет через 12-14, если доживём, портфолио будет генерировать шестизначное количество кэша в год :)
спасибо
Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 3119
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka »

simon писал(а):
peterburjenka писал(а):
simon писал(а):
Stanislav писал(а):
peterburjenka писал(а):С Новым годом! Итоги подводим?
В соседнем топике (ТФСА) меряются жопами... :roll:
Может PeterburjenkУ пыса интересует, пусть даже виртуальная:)
Что такок пыса?
Оказывается, еще есть девственницы (к тому из мегаполиса- Питера:).
Ну какой же магаполис без девственниц :D
Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 3119
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka »

есть такая статья https://www.morningstar.com/articles/90 ... oHBUGnkOpY

ничего их этого не могу найти в TD direct. Почему? что вообще покупать в 2019?
mypka
Маньяк
Сообщения: 2523
Зарегистрирован: 23 фев 2008, 13:10
Откуда: Surrey, BC

Re: Case Study - 2

Сообщение mypka »

mypka
Маньяк
Сообщения: 2523
Зарегистрирован: 23 фев 2008, 13:10
Откуда: Surrey, BC

Re: Case Study - 2

Сообщение mypka »

а это я вытащил с первой страницы

[Умножив на количество купленных акций и переведя (где аппликабл) в канадскую валюту, получаем что в сумме это портфолио выплачивает своему владельцу 18,049 CAD кэша в год (что на наш контрольный день 1 июня составляет 4.5% годовых).

Таким образом, в ближайшей перспективе, Василий в месяц будет получать $1504 CAD кэша (в среднем) в виде дивидендов. Мы надеемся, что этих денег ему будет достаточно, чтобы покрывать расходы на рент и не жить в палатке на берегу.
*]
интересно в каком бейсменте ВАСЯ живёт сейчас за 1504 ?
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 47929
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

mypka писал(а):интересно в каком бейсменте ВАСЯ живёт сейчас за 1504 ?
ему владельцы субсидируют, не щадя живота своего. как говорят.
Аватара пользователя
3ABXO3
Графоман
Сообщения: 13494
Зарегистрирован: 10 сен 2012, 18:07
Откуда: Qikiqtarjuaq

Re: Case Study - 2

Сообщение 3ABXO3 »

mypka писал(а):интересно в каком бейсменте ВАСЯ живёт сейчас за 1504 ?
Дык 1504 была на первой странице а это когда было.

последний апдейт:
akela писал(а):Во-вторых (а это гуд ньюс) за лето и осень (за 6 месяцев) набежало дивидендов $17,940 CAD.
То есть чуть меньше трех тыщ в месяц. Хороший бейсмент можно снять за такие деньги, не пентхаус конечно...
Аватара пользователя
Marmot
Графоман
Сообщения: 38302
Зарегистрирован: 17 фев 2003, 17:58
Откуда: Canyon Heights
Контактная информация:

Re: Case Study - 2

Сообщение Marmot »

3ABXO3 писал(а):
mypka писал(а):интересно в каком бейсменте ВАСЯ живёт сейчас за 1504 ?
Дык 1504 была на первой странице а это когда было.

последний апдейт:
akela писал(а):Во-вторых (а это гуд ньюс) за лето и осень (за 6 месяцев) набежало дивидендов $17,940 CAD.
То есть чуть меньше трех тыщ в месяц. Хороший бейсмент можно снять за такие деньги, не пентхаус конечно...
А налоги этот Вася заплатил?
Закрыто