Каморка

Waterbyte писал(а):

akela писал(а):Положили 400к, подождали 6 лет, смотрим а оно уже 776к.

так я чё подумал. в плане кейс стади, опять же. а что, если бы вася не заморачивалсо бы с выбором конкретных стоков и их диверсификациями-нормализациями, а просто тупо бы купил американский индекс на все его 400к. шесть лет назад. ну или когда он там чё-то ненужное продал. сколько бы тогда сегодня было в его портфеле?

а смысл? Если бы даже получился больший ретерн, это совсем не означает что так надо делать.
Меньшая диверсификация - это больший риск.

akela писал(а):а смысл?

например, снова продать что-то ненужное, но уже дороже. как тогда, с домом.

Waterbyte писал(а):

akela писал(а):а смысл?

например, снова продать что-то ненужное, но уже дороже. как тогда, с домом.

ездить глядя в зеркало заднего вида - не работает. Доказано стопиццот раз серьёзными людьми. Перформанс актива в прошлом говорит тебе о перформансе в будущем чуть меньше чем ничего.

Но ты можешь попробовать конечно, кто ж тебе запретит.

Наконец-то программа подсчитала ИРР всего нашего с женой инв.портфеля (два ТФСА и РСП) с середины 2015 г (начало) на сегодняшний день. Сюрприз - плюс 0.09283993637%. Обычный дедовский способ выдал за это время 13.5% или 4.5% в год среднеарифметические годовые.
В январе с.г было добавлено около 50% , может для проги это слишком малый срок? К тому же два из трех купленные ИТФа в красном.

akela писал(а): Делаем "директ даунлоад" и сохраняем xls file на диск.
Затем upload его в гугль-драйв. После этого открываем тамошним вьюером, и конвертируем его в труъ гугло-шыт.
И вот что получается:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/ ... sp=sharing
Всё работает, XIRR и считается и отображается как надо, насколько я могу судить.

Благодарю

Yury писал(а):

simon писал(а):Таблицу IRR Гуглшитс не могу пока найти.

да там просто все - инджой https://docs.google.com/spreadsheets/d/ ... sp=sharing

если кому интересно - добавил сохранение промежуточных итогов

Yury писал(а):

Yury писал(а):

simon писал(а):Таблицу IRR Гуглшитс не могу пока найти.

да там просто все - инджой https://docs.google.com/spreadsheets/d/ ... sp=sharing

если кому интересно - добавил сохранение промежуточных итогов

wow
да там просто все
:)

akela писал(а):

Yury писал(а):

Yury писал(а):

simon писал(а):Таблицу IRR Гуглшитс не могу пока найти.

да там просто все - инджой https://docs.google.com/spreadsheets/d/ ... sp=sharing

если кому интересно - добавил сохранение промежуточных итогов

wow
да там просто все
:)

было просто

ты бы видел мои формулы в рабочих таблицах :)

Yury писал(а):ты бы видел мои формулы в рабочих таблицах :)

манагер, вестимо?

akela писал(а):

Waterbyte писал(а):

akela писал(а):а смысл?

например, снова продать что-то ненужное, но уже дороже. как тогда, с домом.

ездить глядя в зеркало заднего вида - не работает. Доказано стопиццот раз серьёзными людьми. Перформанс актива в прошлом говорит тебе о перформансе в будущем чуть меньше чем ничего.

а на кой мне перформанс актива в будущем, коли я его продал или собираюсь продать? меня исключительно прошлое интересует.

akela писал(а):

Yury писал(а):ты бы видел мои формулы в рабочих таблицах :)

манагер, вестимо?

неа
потребитель данных, в основном
ну и дата манагер слегка
распределенные db для бедных, типа :)
удаленный сбор данных, дашборды для манагеров и т.п.
комбинирование разных источников

реальный хэви лифтинг, конечно, потом уже в нормальных db и нормальном софте

Waterbyte писал(а):меня исключительно прошлое интересует.

тогда тебе машина времени нужна

Yury писал(а):

Waterbyte писал(а):меня исключительно прошлое интересует.

тогда тебе машина времени нужна

накой? у меня профессия такая, что всё время взад смотреть приходится. не для того, чтобы предсказывать будущее, а для того, чтобы знать, что в прошлом было сделано так, а что - не так.

Waterbyte писал(а):

akela писал(а):

Waterbyte писал(а):

akela писал(а):а смысл?

например, снова продать что-то ненужное, но уже дороже. как тогда, с домом.

ездить глядя в зеркало заднего вида - не работает. Доказано стопиццот раз серьёзными людьми. Перформанс актива в прошлом говорит тебе о перформансе в будущем чуть меньше чем ничего.

а на кой мне перформанс актива в будущем, коли я его продал или собираюсь продать? меня исключительно прошлое интересует.

а, ну это можно. Продать то что сильнее всего выросло.

Однако ж для этого совсем не обязательно знать хитроподсчитанный ретёрн и становиться рыцарем спредшытов и формул. Вполне достаточно мониторить и поддерживать в постоянстве оптимальный asset allocation, покупая или продавая то что выбилось из баланса (это как раз и будет то что соответственно меньше или больше всего выросло).

akela писал(а):Однако ж для этого совсем не обязательно знать хитроподсчитанный ретёрн и становиться рыцарем спредшытов и формул. Вполне достаточно мониторить и поддерживать в постоянстве оптимальный asset allocation, покупая или продавая то что выбилось из баланса (это как раз и будет то что соответственно меньше или больше всего выросло).

"мониторить и поддерживать" звучит для меня чудовищно затратно. то есть я бы, может, и не прочь, чтобы кто-нть это делал за меня, но сам вряд ли буду. я и масло-то в машине давно уже сам не меняю.