Case Study - 2

Форум посвящен инвестированию в ценные бумаги, недвижимость. Идеи, стратегии, управление рисками, и прочими быками с медведями....
Robots
Житель
Сообщения: 689
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16

Re: Case Study - 2

Сообщение Robots » 05 янв 2019, 17:36

simon:
3ABXO3:Я могу ошибатца но доход с пупкинского портфеля в основном дивиденды через это налого-фриендли.


Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.


Может он считает именно после отнимания 15 проц.? Ну, или считается, что они в RRSP?

Аватара пользователя
3ABXO3
Графоман
Сообщения: 8319
Зарегистрирован: 10 сен 2012, 18:07
Откуда: Qikiqtarjuaq

Re: Case Study - 2

Сообщение 3ABXO3 » 05 янв 2019, 18:47

simon:Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.


Гммм, вы уверены?

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 40561
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 05 янв 2019, 18:53

Robots:Ну, или считается, что они в RRSP?
у васи места в ррсп на полмиллиона? это когда ж он успел столько заработать своим активным инкамом? вообще, акела прав, и для модели надо от налогов абстрагироваццо совсем, и вовсе не только из-за табуна красной селёдки.

Robots
Житель
Сообщения: 689
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16

Re: Case Study - 2

Сообщение Robots » 05 янв 2019, 19:33

Waterbyte:
Robots:Ну, или считается, что они в RRSP?
у васи места в ррсп на полмиллиона? это когда ж он успел столько заработать своим активным инкамом? вообще, акела прав, и для модели надо от налогов абстрагироваццо совсем, и вовсе не только из-за табуна красной селёдки.


Я поэтому и спросил, что полмила в RRSP маловероятно для того кто смог себе дом за 800к позволить.
Жаль, что в реальной жизни от налогов абстрагироваться сложно :-)

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 40561
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte » 05 янв 2019, 19:47

Robots:полмила в RRSP маловероятно для того кто смог себе дом за 800к позволить.
это ортогональные вещи. от слова совсем.

Аватара пользователя
simon
Графоман
Сообщения: 11262
Зарегистрирован: 29 июл 2006, 09:31

Re: Case Study - 2

Сообщение simon » 05 янв 2019, 21:44

3ABXO3:
simon:Ошибаетесь, VYM and IDV забирают около 15% сразу же при начислении дивидендов даже с ТФСА (первая строчка начислено, к примеру, 90 долл, и тут же вторая строка минус 15 долл) . Непонятно, почему Вася считает дивиденды с них полностью.


Гммм, вы уверены?


The IRS levies a withholding tax of 15% on dividends paid to Canadian resident investors. Whether you own U.S. stocks directly in your TFSA or you own a Canadian mutual fund or exchange-traded fund (ETF) that owns U.S. stocks, the result is the same.

The IRS doesn’t care that TFSAs are tax-free. Despite the similarity to U.S. Roth IRAs, the IRS apparently has better things to worry about than Canadian investment accounts. Of note is that the IRS does not levy withholding tax on U.S. dividends earned in a Registered Retirement Savings Plan (RRSP) account. They respect the tax-free status of investment earnings in an RRSP

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 11954
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela » 06 янв 2019, 16:05

15% withholding tax, говорите.
Ну давайте посмотрим насколько это биг дил.

Во-первых, оно применимо к только к дивидендам от VYM (TFSA only) and IDV (TFSA and RRSP).

Во-вторых, сколько это в реальности: такс берётся с дивидендов, а оные составляют около 4% капитала. Берём 15% от 4%, получаем 0.6%. Это как если бы вы использовали index mutual fund (причём всё ещё из недорогой категории) вместо ETF.
0.6% всё ещё стоит того чтобы тратить на это время и байты? Переживать о заметно подрезанных крыльях?

Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 2699
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka » 10 янв 2019, 07:44

akela:прошлый апдейт за июнь 2018:
akela:По здравом размышлении, было решено купить и канадский, и интернациональный сток.
А конкретно, вот что.

300 единиц XDV, по $24.50 CAD
500 единиц IDV, по $33.15 USD (сегодняшний курс CAD/USD: 0.771)

В сумме оно стоит $28,850 CAD.
Осталось лишних примерно 900 долларов - как обычно, на мороженое (для себя, для семьи, для соседей и коллег по работе)

Портфолио, после реинвестирования, стало таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 8000
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 4300


Total market value of ETFs - $776,500

(кому интересно сравнить с тем что было год назад, оно на странице 40).

А что сейчас (2 января 2019)?$

Во-первых, total market value of ETFs - $719,300 CAD. То есть оно неслабо упало, вместе с остальным рынком.

Во-вторых (а это гуд ньюс) за лето и осень (за 6 месяцев) набежало дивидендов $17,940 CAD. Приплюсовав эту цифру к предыдущей, получаем $737,200 CAD.

То есть портфолио теперь производит доход в районе 3к/месяц. Проследив за эволюцией кейс-стади, можно увидеть, что эта цифра за прошедшие 6.5 лет удвоилась (что ожидаемо).
Это означает, что ещё лет через 12-14, если доживём, портфолио будет генерировать шестизначное количество кэша в год :)


спасибо

Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 2699
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka » 10 янв 2019, 07:47

simon:
peterburjenka:
simon:
Stanislav:
peterburjenka:С Новым годом! Итоги подводим?

В соседнем топике (ТФСА) меряются жопами... :roll:


Может PeterburjenkУ пыса интересует, пусть даже виртуальная:)


Что такок пыса?


Оказывается, еще есть девственницы (к тому из мегаполиса- Питера:).


Ну какой же магаполис без девственниц :D

Аватара пользователя
peterburjenka
Маньяк
Сообщения: 2699
Зарегистрирован: 29 сен 2007, 14:38
Откуда: Coquitlam

Re: Case Study - 2

Сообщение peterburjenka » 28 янв 2019, 17:50

есть такая статья https://www.morningstar.com/articles/90 ... oHBUGnkOpY

ничего их этого не могу найти в TD direct. Почему? что вообще покупать в 2019?


Вернуться в «Инвестмент Клаб»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: BrandWatch [Bot] и 11 гостей