Case Study - 3

Форум посвящен инвестированию в ценные бумаги, недвижимость. Идеи, стратегии, управление рисками, и прочими быками с медведями....
Ответить
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 12894
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Case Study - 3

Сообщение akela »

Часть 1
Часть 2

Продолжаем разговор.

Вспомним предыдущий апдейт - в июне 2018 года:
портфолио у нас вот такое:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 7700
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 3800
Total market value of ETFs - $747,700

Текущий asset allocation - такой:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
CDN    | 47.3%
US     | 30.8%
INTL   | 21.9%
Штатов слегка больше чем надо, Канада немного отстаёт, Интернешнл отстаёт ещё больше. Соответственно, чтобы приблизить аллокейшен к желаемому 50+25+25%, надо покупать Интернешнл сток.

А сколько у нас кэша? Его за год накопилось 29,748 канадских долларов.

По здравом размышлении, было решено купить и канадский, и интернациональный сток.
А конкретно, вот что.

300 единиц XDV, по $24.50 CAD
500 единиц IDV, по $33.15 USD (сегодняшний курс CAD/USD: 0.771)

В сумме оно стоит $28,850 CAD.
Осталось лишних примерно 900 долларов - как обычно, на мороженое (для себя, для семьи, для соседей и коллег по работе)

Портфолио, после реинвестирования, стало таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 8000
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 4300
Total market value of ETFs - $776,500

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 12894
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 3

Сообщение akela »

Так, едем дальше.

Сначала про то, что произошло в 2019 году (запоздало, знаю). 1 июня - как обычно, день реинвестиций, когда на накопленные за 12 месяцев дивиденды покупаются активы (выбранные таким образом, чтобы приблизить asset allocation нашего портфолио к желаемому - 50% CDN stock, 25% US stock, 25% Intl stock).

С 1 июня 2018 по 31 мая 2019, размер полученных за год дивидендов составил 34,900 CAD, или 26,000 USD (по курсу на тот момент). Нас интересует сумма в USD, поскольку реинвестиции будут сделаны в IDV (они покупаются на американской бирже), удельная доля которых в портфолио более других отличается от правильной, в меньшую сторону.

Первый торговый день месяца был 3 июня. На момент закрытия биржи, цена IDV составила 30.09 USD. Калькулятор нам подсказывает, что на 26К можно купить 850 акций - их мы и покупаем. Осталось около 400 долларов, как обычно, на мороженое.

В результате, от накопленного кэше кэша избавились, а портфолио стало таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 8000
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 4300

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 12894
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 3

Сообщение akela »

Следующий вопрос - каково состояние портфолио на сегодня - начало марта 2020?

Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD. Интересно, что 4 недели назад - когда рынок достиг пика перед тем как обвалиться - портфолио выглядело куда солиднее, чуть больше 900К CAD. Минус сотка, такого за время существования этого кейса ещё не было (и вполне возможно, что это не предел).

Плюс к этому, за 9 месяцев (с июня 2019 по март 2020) накопилось около 30К дивидендов. Понятно, есть искушение реинвестировать их прямо сейчас; но мы этого делать не будем, подождём до 1 июня.

Аватара пользователя
Robots
Маньяк
Сообщения: 2929
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16
Откуда: Ольгино
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Robots »

Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD

Meadie2
Пользователь
Сообщения: 75
Зарегистрирован: 17 фев 2020, 20:14

Re: Case Study - 3

Сообщение Meadie2 »

Robots
16 мар 2020, 18:18
Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD
423K USD. Не густо за почти 8 лет.
Но пока еще номинально в плюсе (с учетом инфляции - в минусе).

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 12894
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 3

Сообщение akela »

вы можете высосать из пальца (или откуда там) ещё меньшие цифры. Свободная страна, свободный форум.

Аватара пользователя
Marmot
Графоман
Сообщения: 33601
Зарегистрирован: 17 фев 2003, 17:58
Откуда: Canyon Heights
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Marmot »

akela
16 мар 2020, 20:34
вы можете высосать из пальца (или откуда там) ещё меньшие цифры. Свободная страна, свободный форум.
Нынче высасывание из пальца это весьма стремная процедура... из откуда там может оказаться гораздо безопаснее...

Аватара пользователя
simon
Графоман
Сообщения: 12176
Зарегистрирован: 29 июл 2006, 09:31

Re: Case Study - 3

Сообщение simon »

1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

Аватара пользователя
Robots
Маньяк
Сообщения: 2929
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16
Откуда: Ольгино
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Robots »

Meadie2
16 мар 2020, 19:28
Robots
16 мар 2020, 18:18
Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD
423K USD. Не густо за почти 8 лет.
Но пока еще номинально в плюсе (с учетом инфляции - в минусе).
А при чем тут ЮСД, если он в Канаде канадскую квартиру продал?

Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 12894
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 3

Сообщение akela »

simon
16 мар 2020, 21:09
1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.
я бы предложил не принимать за чистую монету конскую цифру 592к. Это такой же булшыт как и всё остальное написанное этим персонажем.

Аватара пользователя
Robots
Маньяк
Сообщения: 2929
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16
Откуда: Ольгино
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Robots »

simon
16 мар 2020, 21:09
1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

В июне 2012 конда бенчмарк 366к

В феврале 2020 тот же бенчмарк 660к

Не так что бы дикая разница, между двумя способами вложить деньги, но Вася жил в ренте, плюс, щас цены на недвигу из за низкой ставки поползут вверх(а как иначе?).
Короче, на сегодняшний день васина ситуация выглядит не так гламурно как год год-два назад(даже если дальше глубоко портфель и девиденды не просядут).

Meadie2
Пользователь
Сообщения: 75
Зарегистрирован: 17 фев 2020, 20:14

Re: Case Study - 3

Сообщение Meadie2 »

simon
16 мар 2020, 21:09
1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.
Сравните, сколько акций было куплено тогда и сколько их сейчас - дивиденды были вложены в портфель.
За точность расчета текущей стоимости портфеля (592,000 CAD?) я не отвечаю, но это и не важно.

Замечу, что после произошедшего падения европейские акции уже находятся на уровне 2009г. Североамериканским падать до этого уровня еще 50+%. Плюс не забывайте, что сегодняшнего вируса тогда не было...

Аватара пользователя
Robots
Маньяк
Сообщения: 2929
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16
Откуда: Ольгино
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Robots »

цены в 2012 и 2020

XDV Июнь 2012 19.70 CAD - 16 Марта 2020 $18.83
XEI Июнь 2012 18.10 CAD - 16 Марта 2020 $14.63
VYM Июнь 2012 45.30 USD - 16 Марта 2020 $66.89
IDV Июнь 2012 27.70 USD - 16 Марта 2020 $21.34

с 2012, в канадских и интерн стоках небольшой корона-минус даже.

Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 42780
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 3

Сообщение Waterbyte »

если бы вася стал продавать 16 марта 2020 - тогда точно получил бы корона-минус. а для чего бы он стал его продавать? чтобы дом, что ли, купить? а для чего он тогда всё это затевал с самого начала? не для мороженого же.

на мой взгляд, васю текущие цены интересуют чуть менее, чем нисколько. в этом плане он ничуть не отличается от домовладельца. он свой кейс-стади с продажей чего-то ненужного затевал ради пассивного инкама, а тот - ради жилья. и тому, и другому эта ваша "краткосрочная перспектива" глубоко фиолетова: оба двое со своими задачами справляюццо как в июне 2012-го, так и в марте 2020-го. зато плодящиеся миди негодуэ как тогда, так и теперь.

Аватара пользователя
Robots
Маньяк
Сообщения: 2929
Зарегистрирован: 01 июн 2007, 02:16
Откуда: Ольгино
Контактная информация:

Re: Case Study - 3

Сообщение Robots »

не только корона-минус получил бы, но счет от CRA за гейн с 2012г. Визхолдин такс, с USD части портфеля, отправлял бы ведерки мороженного не васиным друзьям и коллегам, а в IRS, что мелочь, но неприятно как и портфель в красном цвете, после 6.5 лет инвестиций

Ответить