Каморка

Часть 1
Часть 2

Продолжаем разговор.

Вспомним предыдущий апдейт - в июне 2018 года:

портфолио у нас вот такое:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 7700
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 3800

Total market value of ETFs - $747,700

Текущий asset allocation - такой:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
CDN    | 47.3%
US     | 30.8%
INTL   | 21.9%

Штатов слегка больше чем надо, Канада немного отстаёт, Интернешнл отстаёт ещё больше. Соответственно, чтобы приблизить аллокейшен к желаемому 50+25+25%, надо покупать Интернешнл сток.

А сколько у нас кэша? Его за год накопилось 29,748 канадских долларов.

По здравом размышлении, было решено купить и канадский, и интернациональный сток.
А конкретно, вот что.

300 единиц XDV, по $24.50 CAD
500 единиц IDV, по $33.15 USD (сегодняшний курс CAD/USD: 0.771)

В сумме оно стоит $28,850 CAD.
Осталось лишних примерно 900 долларов - как обычно, на мороженое (для себя, для семьи, для соседей и коллег по работе)

Портфолио, после реинвестирования, стало таким:

Код: Выделить всё

ticker | N shares
---------------------
XDV    | 8000
XEI    | 8000
VYM    | 2100
IDV    | 4300

Total market value of ETFs - $776,500

Так, едем дальше.

Сначала про то, что произошло в 2019 году (запоздало, знаю). 1 июня - как обычно, день реинвестиций, когда на накопленные за 12 месяцев дивиденды покупаются активы (выбранные таким образом, чтобы приблизить asset allocation нашего портфолио к желаемому - 50% CDN stock, 25% US stock, 25% Intl stock).

С 1 июня 2018 по 31 мая 2019, размер полученных за год дивидендов составил 34,900 CAD, или 26,000 USD (по курсу на тот момент). Нас интересует сумма в USD, поскольку реинвестиции будут сделаны в IDV (они покупаются на американской бирже), удельная доля которых в портфолио более других отличается от правильной, в меньшую сторону.

Первый торговый день месяца был 3 июня. На момент закрытия биржи, цена IDV составила 30.09 USD. Калькулятор нам подсказывает, что на 26К можно купить 850 акций - их мы и покупаем. Осталось около 400 долларов, как обычно, на мороженое.

В результате, от накопленного кэше кэша избавились, а портфолио стало таким:

Следующий вопрос - каково состояние портфолио на сегодня - начало марта 2020?

Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD. Интересно, что 4 недели назад - когда рынок достиг пика перед тем как обвалиться - портфолио выглядело куда солиднее, чуть больше 900К CAD. Минус сотка, такого за время существования этого кейса ещё не было (и вполне возможно, что это не предел).

Плюс к этому, за 9 месяцев (с июня 2019 по март 2020) накопилось около 30К дивидендов. Понятно, есть искушение реинвестировать их прямо сейчас; но мы этого делать не будем, подождём до 1 июня.

Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD

Robots писал(а): ↑16 мар 2020, 18:18 Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD

423K USD. Не густо за почти 8 лет.
Но пока еще номинально в плюсе (с учетом инфляции - в минусе).

вы можете высосать из пальца (или откуда там) ещё меньшие цифры. Свободная страна, свободный форум.

akela писал(а): ↑16 мар 2020, 20:34 вы можете высосать из пальца (или откуда там) ещё меньшие цифры. Свободная страна, свободный форум.

Нынче высасывание из пальца это весьма стремная процедура... из откуда там может оказаться гораздо безопаснее...

1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

Meadie2 писал(а): ↑16 мар 2020, 19:28

Robots писал(а): ↑16 мар 2020, 18:18 Текущая цена ETF составляет 799,000 CAD.

- щас 592,000 CAD

423K USD. Не густо за почти 8 лет.
Но пока еще номинально в плюсе (с учетом инфляции - в минусе).

А при чем тут ЮСД, если он в Канаде канадскую квартиру продал?

simon писал(а): ↑16 мар 2020, 21:09 1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

я бы предложил не принимать за чистую монету конскую цифру 592к. Это такой же булшыт как и всё остальное написанное этим персонажем.

simon писал(а): ↑16 мар 2020, 21:09 1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

В июне 2012 конда бенчмарк 366к

В феврале 2020 тот же бенчмарк 660к

Не так что бы дикая разница, между двумя способами вложить деньги, но Вася жил в ренте, плюс, щас цены на недвигу из за низкой ставки поползут вверх(а как иначе?).
Короче, на сегодняшний день васина ситуация выглядит не так гламурно как год год-два назад(даже если дальше глубоко портфель и девиденды не просядут).

simon писал(а): ↑16 мар 2020, 21:09 1 июня 2012 Василием вложено - 400,103 CAD
16 марта 2020 имеет - 592,000 CAD
Почти 50% за 8 лет (в кризис) и еще дивидендов за это время около 270,000 каксов, чтоб я так жил.

Сравните, сколько акций было куплено тогда и сколько их сейчас - дивиденды были вложены в портфель.
За точность расчета текущей стоимости портфеля (592,000 CAD?) я не отвечаю, но это и не важно.

Замечу, что после произошедшего падения европейские акции уже находятся на уровне 2009г. Североамериканским падать до этого уровня еще 50+%. Плюс не забывайте, что сегодняшнего вируса тогда не было...

цены в 2012 и 2020

XDV Июнь 2012 19.70 CAD - 16 Марта 2020 $18.83
XEI Июнь 2012 18.10 CAD - 16 Марта 2020 $14.63
VYM Июнь 2012 45.30 USD - 16 Марта 2020 $66.89
IDV Июнь 2012 27.70 USD - 16 Марта 2020 $21.34

с 2012, в канадских и интерн стоках небольшой корона-минус даже.

если бы вася стал продавать 16 марта 2020 - тогда точно получил бы корона-минус. а для чего бы он стал его продавать? чтобы дом, что ли, купить? а для чего он тогда всё это затевал с самого начала? не для мороженого же.

на мой взгляд, васю текущие цены интересуют чуть менее, чем нисколько. в этом плане он ничуть не отличается от домовладельца. он свой кейс-стади с продажей чего-то ненужного затевал ради пассивного инкама, а тот - ради жилья. и тому, и другому эта ваша "краткосрочная перспектива" глубоко фиолетова: оба двое со своими задачами справляюццо как в июне 2012-го, так и в марте 2020-го. зато плодящиеся миди негодуэ как тогда, так и теперь.

не только корона-минус получил бы, но счет от CRA за гейн с 2012г. Визхолдин такс, с USD части портфеля, отправлял бы ведерки мороженного не васиным друзьям и коллегам, а в IRS, что мелочь, но неприятно как и портфель в красном цвете, после 6.5 лет инвестиций