1. Состояние портфолио
Портфолио у нас вот такое:
Код: Выделить всё
ticker | N shares
---------------------
XDV | 8000
XEI | 8000
VYM | 2100
IDV | 5150
Кроме того, за год (с 1 июня 2019 по 31 мая 2020) набежало дивидендов $40,890 CAD
(что даёт в сумме $750,690 CAD).
2. Asset allocation
На сегодняшний момент оно такое:
Канадские стоки 42.76%
Американские стоки 32.25%
Международные стоки 24.99%
Чтобы хоть немного приблизить аллокацию к изначально выбранным 50/25/25, на накопленные 40к нужно прикупить канадских ETF.
3. Reinvesting
Покупаем XEI в количестве 2350 штук. При сегодняшней цене закрытия 17.24, на это потрачено $40,514 CAD. Осталось 370 долларов, как обычно на мороженое, ибо традиция.
Новое портфолио стало таким:
Код: Выделить всё
ticker | N shares
---------------------
XDV | 8000
XEI | 10350
VYM | 2100
IDV | 5150
Повлияет ли на эту динамику корона-кризис? Посмотрим. С одной стороны, есть шансы что некоторые компании снизят свои дивиденды. С другой, упавшие рынки позволяют реинвестировать дивиденды более эффективно. Какой из этих факторов сыграет большую роль, покажет время.