Каморка

tam-tam писал(а):

Kate писал(а):

akela писал(а):

mamida писал(а):AAAAAAAAAAAAAA!!!!!!!!!!!!!!!!!!

подпишусь под каждой буквой

+1 И под каждым знаком препинания.

А можно, вот без знаков препинания и криков спокойно и доходчиво объяснить, что к чему? Ну чисто ликбез такой для чайников, в двух словах. И без RTFM потому как мануала никакого нет, а читать 250 страниц какого-то топика очень уж напряжно.
Премного благодарна

это как рааз и выльется в еще 250 страниц все того же.

А боттом лайн: у каждого свои обстоятельства и свои понятия о выгодности.

Gadi писал(а):А боттом лайн: у каждого свои обстоятельства и свои понятия о выгодности.

ага, кто любит попадью, а кто - свиной хрящик...

tam-tam писал(а):А можно, вот без знаков препинания и криков спокойно и доходчиво объяснить, что к чему? Ну чисто ликбез такой для чайников, в двух словах.

Увы, не получится. Слишком разные мнения, и слишком велика эмоциональная вовлечённость. В сраче истина не рождается.

Что касается RTFM: топик соседний не читайте, лучше погуглите.

akela писал(а):

tam-tam писал(а):А можно, вот без знаков препинания и криков спокойно и доходчиво объяснить, что к чему? Ну чисто ликбез такой для чайников, в двух словах.

Увы, не получится. Слишком разные мнения, и слишком велика эмоциональная вовлечённость. В сраче истина не рождается.

Что касается RTFM: топик соседний не читайте, лучше погуглите.

Ах, вот оно что...
Спасибо, поищу информацию...

Кому 220 стр мало можно добавить еще 100 из тем как заработать на дом и не с той стороны бутерброд ем если говорю что цены не упадут
ИМХО: с учетом всех налогов, страт, мейнтенсов, страховок и тд нет такого моргиджа, который был бы сопоставим с рентом, где все прочие расходы и риски владелец недвижимости берет на себя.

Несколько лет назад знакомый купил большое 2б кондо в 30-летнем доме в очень хорошем районе Ванкувера. В то время еще давали кредиты на 40 лет, причем ежемесячные выплаты по такому кредиту (вариабл, с 10% дауна) были приблизительно равны ренту - около 2.5К. Разумеется, мейнтенанс и проперти такс отдельно - около 700 в месяц. Знакомый долго думал, и решился на покупку, хотя мог и рентовать - т.к. в то время цены на недвижимость еще росли...

Однако, цены на подобное жилье уже очень скоро перестали расти, а затем пошли вниз. Осенью в их доме продали аналогичную квартиру по цене на 80К меньше чем знакомый заплатил несколько лет назад. Принципала за 5 лет по 40 летнему кредиту выплачено с гулькин нос. Кроме того, за это время квартира попала на спешиал ассессмент на 70К, которые, правда, удалось "добавить" к моргиджу.

В результате, если знакомый продаст квартиру сейчас, то ему придется доплатить (с учетом расходов на продажу) 50-100К. Если бы он рентовал, то на счету у него сейчас было бы не менее 100К - т.е. потери от принятия решения о покупке жилья уже составили порядка 200К. Замечу, что даже если бы кредит был не на 40 лет, а на 25, то на конечный результат это повлияло бы не сильно.

Meadie писал(а):Несколько лет назад знакомый купил большое 2б кондо в 30-летнем доме в очень хорошем районе Ванкувера. В то время еще давали кредиты на 40 лет, причем ежемесячные выплаты по такому кредиту (вариабл, с 10% дауна) были приблизительно равны ренту - около 2.5К. Разумеется, мейнтенанс и проперти такс отдельно - около 700 в месяц. Знакомый долго думал, и решился на покупку, хотя мог и рентовать - т.к. в то время цены на недвижимость еще росли...

Однако, цены на подобное жилье уже очень скоро перестали расти, а затем пошли вниз. Осенью в их доме продали аналогичную квартиру по цене на 80К меньше чем знакомый заплатил несколько лет назад. Принципала за 5 лет по 40 летнему кредиту выплачено с гулькин нос. Кроме того, за это время квартира попала на спешиал ассессмент на 70К, которые, правда, удалось "добавить" к моргиджу.

В результате, если знакомый продаст квартиру сейчас, то ему придется доплатить (с учетом расходов на продажу) 50-100К. Если бы он рентовал, то на счету у него сейчас было бы не менее 100К - т.е. потери от принятия решения о покупке жилья уже составили порядка 200К. Замечу, что даже если бы кредит был не на 40 лет, а на 25, то на конечный результат это повлияло бы не сильно.

циферки сами выдумываем?

Чтобы платить 2.5К в месяц надо было брать моргидж штук на 700 (а это же еще на 40 лет моргидж, так что вообще под лимон).

Теперь вопрос - какой дебил берет моргидж на аппартметс за лимон?

У вменяемых людей покупающих 2б в аппартментс выплаты по моргидж + мейтенанс + таксы с большим натягом дойдут до 2200К

Очередной пример Миди из разряда совсем не научной фантастики

pashevich писал(а):ИМХО: с учетом всех налогов, страт, мейнтенсов, страховок и тд нет такого моргиджа, который был бы сопоставим с рентом, где все прочие расходы и риски владелец недвижимости берет на себя.

а в конечном итоге всё это оплачивает ему тенант

Угум-с. Я так понимаю, приснопамятная тема на 200 страниц приобрела второе дыхание...

эта музыка будет вечной... если я заменю батарейки...

Kamila85 писал(а):Объясните, пожалуйста, кто разбирается, что выгоднее: снимать жилье (предположим 2-бедрума) и платить чужому дяде 1300-1500 или купить 2-бедрума и платить около 2000 за моргидж но уже как бы за свою квартиру. Разъясните имеет ли это смысл, ведь за ту же площадь придется платить гораздо больше и первое время (насколько я понимаю) ты платишь именно интерес, а не за саму квартиру.

если без эмоций, то "счастье" обладания всегда обходиться дороже чем аренда, при чем это не только с жильем.

такая же арифметика и с хорошим автомобилем, загородным домом, яхтой или женой красавицей. прекрасное стоит дороже чем серость

Meadie писал(а): т.е. потери от принятия решения о покупке жилья уже составили порядка 200К.

а сколько стоили положительные эмоции проживания не в ренте, а в своей норе?

представим что рент бесплатен, а свое жилье стоит $10 в месяц. вы бы что выбрали?
по сути разница в том, что вы персонально можете себе материально и эмоционально позволить. только и всего

Yesss!

Выбор за и против зависит... от всего он зависит.
- Oт района, если живете в хорошем районе, то вряд ли моргидж будет равен цене аренды, он будет выше.
- В хорошем районе будет хороший такой налог на вашу недвижимость. Это + к моргиджу, + страховка (хотя она должна войти в моргидж).
- Траты на поддержание дома в жилом состоянии (водопровод-канализация-отопление-АС-стены-полы- двери-окна- КРЫША! )
- Стрижка газонов. Я не знаю, на чем она тут растет, эта трава, но стричь приходится еженедельно. Ладно, если ваш дом стоит на 6 сотках (легко!), а если на 18 и в основном -газон? Для трактора- маловато, а для "электрической-бензиновой"- умаешься толкать.
- Зимой- понятно- расчистка от снега(когда он выпадает), подьездной дорожки + тротуара вдоль вашей собственности (если он там есть, конечно)

lavep писал(а):

Meadie писал(а):Несколько лет назад знакомый купил большое 2б кондо в 30-летнем доме в очень хорошем районе Ванкувера. В то время еще давали кредиты на 40 лет, причем ежемесячные выплаты по такому кредиту (вариабл, с 10% дауна) были приблизительно равны ренту - около 2.5К. Разумеется, мейнтенанс и проперти такс отдельно - около 700 в месяц. Знакомый долго думал, и решился на покупку, хотя мог и рентовать - т.к. в то время цены на недвижимость еще росли...

Однако, цены на подобное жилье уже очень скоро перестали расти, а затем пошли вниз. Осенью в их доме продали аналогичную квартиру по цене на 80К меньше чем знакомый заплатил несколько лет назад. Принципала за 5 лет по 40 летнему кредиту выплачено с гулькин нос. Кроме того, за это время квартира попала на спешиал ассессмент на 70К, которые, правда, удалось "добавить" к моргиджу.

В результате, если знакомый продаст квартиру сейчас, то ему придется доплатить (с учетом расходов на продажу) 50-100К. Если бы он рентовал, то на счету у него сейчас было бы не менее 100К - т.е. потери от принятия решения о покупке жилья уже составили порядка 200К. Замечу, что даже если бы кредит был не на 40 лет, а на 25, то на конечный результат это повлияло бы не сильно.

циферки сами выдумываем?

Чтобы платить 2.5К в месяц надо было брать моргидж штук на 700 (а это же еще на 40 лет моргидж, так что вообще под лимон).

неа. 2.5К в месяц - это примерно 500К моргидж. За каждые 100К где-то 500 баксов в месяц, если оч грубо считать.