Каморка

levak писал(а):

LeoV писал(а):

akela писал(а):Если хотите перевести всё детям ещё при вашей жизни, то это немного другая история.

Перевести при жизни или иметь совместные счета. Это возможно?

Все совместные счета надо декларировать! И тогда Сурлементам капец..

Это вы, вероятно, с велфером перепутали.
Размер GUARANTEED INCOME SUPPLEMENT – (GIS) не зависит от суммы ваших счетов, а лишь от ваших доходов (начисленный банковский интерес, снятый РСП, дивиденды от инвестиций неТФСА и пр.)

simon писал(а):

levak писал(а):

LeoV писал(а):

akela писал(а):Если хотите перевести всё детям ещё при вашей жизни, то это немного другая история.

Перевести при жизни или иметь совместные счета. Это возможно?

Все совместные счета надо декларировать! И тогда Сурлементам капец..

Это вы, вероятно, с велфером перепутали.
Размер GUARANTEED INCOME SUPPLEMENT – (GIS) не зависит от суммы ваших счетов, а лишь от ваших доходов (начисленный банковский интерес, снятый РСП, дивиденды от инвестиций неТФСА и пр.)

Я про OAS, и отталкивался от поста

akela » 01 апр 2019, 13:18
я думаю шо практическое правило заключается в том, что РРСП не нужно давать расти больше определённого предела, и думаю что этот предел находится в районе 400-500К.

С такой суммы на сэвингс аккаунт тоже набегут проценты..

levak писал(а):

simon писал(а):

Это вы, вероятно, с велфером перепутали.
Размер GUARANTEED INCOME SUPPLEMENT – (GIS) не зависит от суммы ваших счетов, а лишь от ваших доходов (начисленный банковский интерес, снятый РСП, дивиденды от инвестиций неТФСА и пр.)

Я про OAS, и отталкивался от поста

akela » 01 апр 2019, 13:18
я думаю шо практическое правило заключается в том, что РРСП не нужно давать расти больше определённого предела, и думаю что этот предел находится в районе 400-500К.

С такой суммы на сэвингс аккаунт тоже набегут проценты.. [/quote]

Причем здесь OAS (размер которого не зависит от дохода вообще, а лишь от прожитых лет в Канаде после 18 лет)?
Начисленные проценты на совместных с детьми сберегательных счетах пусть дети декларируют полностью сами и платят налоги с них (что бы они и делали, если бы эти 400-500 лежали на их личных счетах)

simon писал(а):
Причем здесь OAS (размер которого не зависит от дохода вообще, а лишь от прожитых лет в Канаде после 18 лет)?

Doch, зависит, когда доход превышает определенные границы. See "OAS clawback".

turtle писал(а):Мальчики и девочки, получая пенсию и снимая с rrsp сколько с вас снимают такс. Мож нет смысла в этот ррсп вкладываться.

нах-нах зависит от условий.
Миша на 5стр написал заумно но правильно.

Короче - пример
пенсионер без стажа в канаде потерял около 10К пенсионных в год
при официальном доходе в 35К.
Бух сказал шо если не хочешь терять пенсионные - побочный доход не должен быть больше 3к в год.

Посему - нах-нах доход (например, РРСП) в подобной ситуации.

==
Насчет положить в РРСП половину зарплаты и претензий от ЦРА: нихера не будет.
Накопил за несколько лет 50к неиспользованнух отчислений в РРСП, потом положил ползарплаты (если 100К) в РРСП- и радуйся жизни. Никто не возбухнет.

Причем положил на супруга если с гораздо меньшим доходом.
ЧЕРЕз 3 года начнет снимать с пользой для себя любимых

Как-то так

polkov писал(а):

turtle писал(а):Мальчики и девочки, получая пенсию и снимая с rrsp сколько с вас снимают такс.

Насчет положить в РРСП половину зарплаты и претензий от ЦРА: нихера не будет.
Накопил за несколько лет 50к неиспользованнух отчислений в РРСП, потом положил ползарплаты (если 100К) в РРСП- и радуйся жизни. Никто не возбухнет.
Причем положил на супруга если с гораздо меньшим доходом.
ЧЕРЕз 3 года начнет снимать с пользой для себя любимых...как-то так

Моя имха такая, налог\тах все равно придется платить, пусть и отсроченный при снятии..
Игра с государством очень непредсказуема..
У РРСП одна надежда, что деньги приростут -удвоятся (как и налоги), за энное колличство лет..
Но и это зависит от биржы, маклера и директора конкретного фонда..

из полезного вычитанного: рекомендация посчитать break-even для получения CPP порции - начинать можно с 60-ти (мужчины), но меньше, чем с 65 и позже. Чем позже начинаешь, тем больше ставка. Но, может оказаться, что этими "прирощенными" деньгами вы сможете компенсировать недополученные (с 60-ти) где-нибудь в районе 75-80. Если кого это не устраивает, то имеет смысл начинать получать cpp как можно раньше.

СРР для нашего брата эммигранта ваще обман,имхо...
Чтоб заработать на СРР надо начинать корячится с 15 лет в МсДональдсе..

levak писал(а):СРР для нашего брата эммигранта ваще обман,имхо...
Чтоб заработать на СРР надо начинать корячится с 15 лет в МсДональдсе..

ппц, люди въ%бывают как ненормальные здесь и нихрена понять не могут на что рассчитывать с возрастом, все запутано, куча каких то дурацких параметров, нормального калькулятора нет, что бы например лет в 30-40-50 вбить свои данные и примерные планы по финансам, и понять как планировать.

Гаверментские кровососы таксы только драть с граждан научились, люди пол своей жизни на дядю работают, но в медицине фэйл(кроме эмердженси конечно), в школу нормальную - хер попадешь, дет. сады по деньгам - космос, пенсия сраная и то - какие то копейки и еще этой суходрочкой с инвестициями нужно париться.

Короче - не верь, не бойся, не проси.

levak писал(а):СРР для нашего брата эммигранта ваще обман,имхо... :lol:
Чтоб заработать на СРР надо начинать корячится с 15 лет в МсДональдсе..

Estimated Monthly CPP Benefits as of 19 May 2019.

Retirement pension

The maximum retirement pension monthly amount at age 65 for this year is: $1,154.58

If you were 65 today,
you could receive a monthly retirement pension of: $546.93

If you apply at the age of 60,
you could receive a monthly retirement pension of: $350.04

If you apply at the age of 70,
you could receive a monthly retirement pension of: $776.64

пыс. работаю в канаде с 2000-го года.

Robots писал(а): ппц, люди въ%бывают как ненормальные здесь и нихрена понять не могут на что рассчитывать с возрастом

От правительства там какие-то смешные деньги. Если сам при активной жизни не отложил то будешь сосать лапу. Прожить сеньёру на такие деньги просто нереально.

Не рассчитывайте на правительство, а если что и дадут то будет бонус на мороженное. Хотя предсказывают что к тому времени к которому я пойду на пенсию вся эта система гикнетца совсем.

Waterbyte писал(а):

пыс. работаю в канаде с 2000-го года.[/quote]

Мне тоже так говорили..
И работаю я в канаде с 1995..
Тока все это обман..
И моя СРР-$135..
Хотя когда сдирали налоги, то по полной, и это говорили на твое СРР...

levak писал(а):

Waterbyte писал(а):пыс. работаю в канаде с 2000-го года.

Мне тоже так говорили.. :roll:
И работаю я в канаде с 1995.. :lol:
Тока все это обман.. :roll:
И моя СРР-$135.. :roll:
Хотя когда сдирали налоги, то по полной, и это говорили на твое СРР... :(

на сипипи снимали 4.95% (до этого года, а до 2003-го ещё меньше) с зарплаты, пока там не наберётся максимум за год. в прошлом году этот максимум был $2,593.80, раньше было меньше. к примеру, в 1995 он был $850.50. то есть за 24 года с вас могли содрать на сипипи максимум 42 тыщи. если по 135 в месяц, то этого хватит на 26 лет. так что не болейте, вам ещё небо коптить долго.

пыс. ну или же вы не по полной туда все эти 24 года вносили, что тоже вероятно.

шо тут непонятного?
Сказано:
The maximum retirement pension monthly amount at age 65 for this year is: $1,154.58

То есть будет вам СРР $1,154.58, если есть 40 лет отчислений по максимуму каждый год (величина максимума меняется понемногу практически каждый год). Другими словами, ваша зарплата должна быть такой "большой", чтоб с неё брали максимум отчислений в СРР.

Теперь пример. Если у вас стаж с 2000 года (то есть 19 лет) и каждый год отчисления были по максимуму, то ваш CPP будет 1,154,58/40*19= 548,43 (что примерно и написал Waterbyte).

Не понял. Как это 1.154.58.
У меня знакомые работают с 2004 года. Недавно вышли на пенсию и получают 1300 с копейками