Каморка

1. Покупая недвижимость вы не платите полную стоимость. 5%-25% downpaymentа даст вам возможность вступить во владении. С акциями такое не проходит.

2. Большинстви банков с радостью предоставят заем на покупку недвижимости. Попробуйте попросить кредит для покупки биржевых акций - в лучшем случае вам рассмеются в лицо.

3. Процентные ставки заемов под покупку недвижимости, гораздо ниже коммерческих кредитов.

4. Купив акции вы лично никак не можете влиять на их курс, напротив рыночную стоимопсть дома вы можете поднять, например сделав ремонт или приведя в порядок участок.

5. Вы не можете влиять на размер дивидентов с акций, в то же время размер ремта с недвижимости в вашей власти.

6. Чтобы реализовать прибыль вы обязаны продать акции, выросшую же в цене недвижимость продавать необязательно - вы можете использовать ее equity для нового заема.

7. Рынок недвижимости гораздо более инертен чем рынок ценных бумаг, поэтому более прогнозируем.

8. В силу обьективных обстоятельст стоимость недвижимости при долгосрочных вложения всегда растет. Компании имеют свойство разорятся, что приводит к банкротсву акцедержателей.

9. Управление недвижимостью занимает меньше времени чем постоянный анализ состояния рынка ценных бумаг.

10. Ну и наконец сознание того, что ваша недвижимость дает кому-то крышу над головой просто греет душу.

и что?
не вижу в этих пунктах нигде, что удвоение за 20 лет - это 50-100% годовых и что сейчас отличный момент для инвестиций в недвижимость...
ни с чем другим я и не спорил, вроде бы...

хотя вот еще - 7, 8, 9 - подразумевают, что таких инструментов, как mutual и index funds как бы и не существует (тот же DJIA за последние 20 лет вырос почти в 7 раз, кстати)

п.6 - это лишь одна сторона медали, а вдруг срочно именно продать захотелось/понадобилось - тут пары кликов мышью или звонка брокеру вряд ли будет достаточно...

а слабо такое же, только наоборот привести?
ну типа для объективности
или недвижимость бьет прочих по всем статьям?:D

Yury писал(а): а слабо такое же, только наоборот привести?
ну типа для объективности
или недвижимость бьет прочих по всем статьям?:D

Вам и карты в руки. С интересом ознакомлюсь.

Discoverer писал(а):

Yury писал(а): а слабо такое же, только наоборот привести?
ну типа для объективности
или недвижимость бьет прочих по всем статьям?:D

Вам и карты в руки. С интересом ознакомлюсь.

не-а, лень

Yury писал(а):не вижу в этих пунктах нигде, что удвоение за 20 лет - это 50-100% годовых и что сейчас отличный момент для инвестиций в недвижимость...

Дабы закрыть эту тему - признаюсь публично, при расчете вместо 250к, по ошибке забил 50к, это и дало мне 20% при конечной сумме в 1млн (с копейками). Вы правы при 250к это на самом деле будет чуть больше 7% годовых.
Кстати говоря, 50к downpayment при покупке 1млн дома вполне реальная цифра.

respect

1. Покупая недвижимость вы не платите полную стоимость. 5%-25% downpaymentа даст вам возможность вступить во владении. С акциями такое не проходит.

про опционы не забываем, да?

oblom писал(а):

1. Покупая недвижимость вы не платите полную стоимость. 5%-25% downpaymentа даст вам возможность вступить во владении. С акциями такое не проходит.

про опционы не забываем, да?

Покупая опцион вы еще не становитесь владельцем акций. Цена опциона является той премией, которую вы платите только за ПРАВО купить/продать базовый актив на фиксированных условиях в будущем. Но при реализации опциона вы все равно платите полную рыночную стоимость акции.
Так что это не совсем в тему.

Discoverer писал(а):... Кстати говоря, 50к downpayment при покупке 1млн дома вполне реальная цифра.

... а что значит реальная? .... у вас полно примеров? ... у меня есть, мои знакомые ребята, оба менеджеры, примерный семейных годовой доход 230К ... просили моргич на 850К - отказали в банке, в другом и в третьем была такая же история (пытались и с моргич брокером, не получилось) ... это сколько надо зарабатывать чтобы на 950К апрувнули моргич + CMHC + transfer tax? ... не думаю что это обычная ситуация, кто покупает такие дома, с полташкой врядли туда лезут ...

Gatchinskiy писал(а):

Discoverer писал(а):... Кстати говоря, 50к downpayment при покупке 1млн дома вполне реальная цифра.

... а что значит реальная? .... у вас полно примеров? ... у меня есть, мои знакомые ребята, оба менеджеры, примерный семейных годовой доход 230К ... просили моргич на 850К - отказали в банке, в другом и в третьем была такая же история (пытались и с моргич брокером, не получилось) ... это сколько надо зарабатывать чтобы на 950К апрувнули моргич + CMHC + transfer tax? ... не думаю что это обычная ситуация, кто покупает такие дома, с полташкой врядли туда лезут ...

скорее всего имелась в виду investment property с учетом рентных доходов, но все равно down выглядит маленьким, хотя кто его знает какие там еще детали умалчиваются

Gatchinskiy писал(а):

Discoverer писал(а):... Кстати говоря, 50к downpayment при покупке 1млн дома вполне реальная цифра.

... а что значит реальная? .... у вас полно примеров? ... у меня есть, мои знакомые ребята, оба менеджеры, примерный семейных годовой доход 230К ... просили моргич на 850К - отказали в банке, в другом и в третьем была такая же история (пытались и с моргич брокером, не получилось) ... это сколько надо зарабатывать чтобы на 950К апрувнули моргич + CMHC + transfer tax? ... не думаю что это обычная ситуация, кто покупает такие дома, с полташкой врядли туда лезут ...

Ну хорошо, давайте тогда перефразируем: Инвестмент 50к СОБСТВЕННЫХ ДЕНЕГ при покупке 1млн дома вполне реальная цифра. С этим вы надеюсь спорить не будете?

... спорить не буду, но спрошу .. а что значит инвестмент в 1 млн дом, на него не надо моргич брать и эпрувить? ... достаточно 50-ку внести и можно пользоваться?

Yury писал(а):

Gatchinskiy писал(а):

Discoverer писал(а):... Кстати говоря, 50к downpayment при покупке 1млн дома вполне реальная цифра.

... а что значит реальная? .... у вас полно примеров? ... у меня есть, мои знакомые ребята, оба менеджеры, примерный семейных годовой доход 230К ... просили моргич на 850К - отказали в банке, в другом и в третьем была такая же история (пытались и с моргич брокером, не получилось) ... это сколько надо зарабатывать чтобы на 950К апрувнули моргич + CMHC + transfer tax? ... не думаю что это обычная ситуация, кто покупает такие дома, с полташкой врядли туда лезут ...

скорее всего имелась в виду investment property с учетом рентных доходов, но все равно down выглядит маленьким, хотя кто его знает какие там еще детали умалчиваются

Безусловно речь шла об investment property. Разме мы не про инвестициии здесь рассуждаем? Для покупки собственного жилья, такие цифры конечно нереальны.

Gatchinskiy писал(а):... спорить не буду, но спрошу .. а что значит инвестмент в 1 млн дом, на него не надо моргич брать и эпрувить? ... достаточно 50-ку внести и можно пользоваться?

Ну например так: 200к лоан берете под equity своего дома - любой банк вам с радостью его даст, 50к вносите из своего кармана и на оставшееся 750к берете мортгач.

ОК, понял , а то немного не ясно было ... но надо не забывать что на второй моргич уже совсем другие проценты будут ...