Каморка

Кто что посоветует умного почитать по поводу возможного понижения сумм улетающих из кармана?

особо не разбежишься, тем более если на фултайме, хотя кое-какие ходы есть ... перейди на контрактную работу, списывай моргич по схеме Smith Manoeuvre через инвестинг ...

Спасибо, но mortgage это пока не про меня. увы...
Вот потом почитаю чтобы и у меня такая лыба была.

http://www.smithman.net/ - Smith Manoeuvre

Еще какие предложения, господа и дамы?

Gatchinskiy писал(а):особо не разбежишься, тем более если на фултайме, хотя кое-какие ходы есть ... перейди на контрактную работу, списывай моргич по схеме Smith Manoeuvre через инвестинг ...

а в двух словах схему объяснить можешь?

tiasur писал(а):

Gatchinskiy писал(а):особо не разбежишься, тем более если на фултайме, хотя кое-какие ходы есть ... перейди на контрактную работу, списывай моргич по схеме Smith Manoeuvre через инвестинг ...

а в двух словах схему объяснить можешь?

в двух словах, берешь под свою собственность HELOC (line of credit), инвестируешь в стоки, бонды, whatever ... все списываешь (investment is tax-dedactable), такс ретерн вкладываешь в моргич, повторяешь пока не выплатишь свою собственность + остаешься с хорошим инвестмент портфолио и лоаном ...

Gatchinskiy писал(а): в двух словах, берешь под свою собственность HELOC (line of credit), инвестируешь в стоки, бонды, whatever ... все списываешь (investment is tax-dedactable), такс ретерн вкладываешь в моргич, повторяешь пока не выплатишь свою собственность + остаешься с хорошим инвестмент портфолио и лоаном ...

да - самое время взять хороший заем под equity своего дома при невыплаченном мортгедже и вложить его в стоки. второй совет будет - пройти Canadian Firearms Course, купить себе ружье и застрелиться.

Да-а-а, Mr. Trump, плохих советов, как уже не раз было доказано, Вы не даёте...

ну не могу же я посоветовать ружье без CFSC курса покупать - это уже уголовщина какая то будет. а вообще я этот вопрос по SM года 4 назад изучал.субъективный вывод - при единственном доме и высоком leverage - слишком рисковано. Кроме того, мой любимый препод по инвестициям любила говорить - Don’t let the tax tail wag the investment dog! -т.е. экономия налогов не должна быть целью инвестиций. не совсем про SM, но близко.

да - самое время взять хороший заем под equity своего дома при невыплаченном мортгедже и вложить его в стоки.

популярная стратегия среди местных "инвесторов"....видел, как "инвест консультанты" под это дело разводят

Mr. Trump писал(а):... субъективный вывод - при единственном доме и высоком leverage - слишком рисковано...

Good point!

Mr. Trump писал(а):... Don’t let the tax tail wag the investment dog! -т.е. экономия налогов не должна быть целью инвестиций...

Это, как говорится, в мемориз...

Налоги и Ванкуверцы. Как бороться с этой бедой?

Если с первой бедой бороться как-то можно (там недоплатить, тут минимизировать), то со второй намного труднее - много этих Ванкуверцев.

The latest income-tax form has been greatly simplified. It consists of only three parts:
1. How much did you make last year?
2. How much do you have left?
3. Send amount listed in part 2.

Mr. Trump писал(а):субъективный вывод - при единственном доме и высоком leverage - слишком рисковано.

Мне думается, это не рискованнее чем моргидж как таковой (which is highly leveraged investment to the high-risk low-return illiquid asset with extremely high transactional costs). ;)

Ну серьезно, если не увлекаться размером этого HELOC-a, дополнительный риск сущая ерунда по сравнению с "основным"...

а как насчёт открыть home based business и под эту дудочку списывать часть жил-площади, бензин, компьютер, одежду, итд?

Mark2007 писал(а):а как насчёт открыть home based business и под эту дудочку списывать часть жил-площади, бензин, компьютер, одежду, итд?

Дык расходы на бизнес списываются against your business income and not against your employment income. Т.е. бизнес не только открыть надо, им еще и зарабатывать надо.
И каким боком "одежду, итд" можно списать?