Каморка

К концу года, в ноябре/декабре, появится некая скромная (~10 или 20 К) сумма которую хотелось бы куда-нибудь отложить.О больших процентах не мечтаю, ибо не заинтересован во вложениях в рисковые финансовые продукты. Какие предложите варианты, так что бы использовать конец финансового года в плане налогов и что бы деньги были доступны уже через несколько лет?

Открыть Tax-Free Savings Accounts в январе 2009 и купить GIC...
что б использовать в плане налогов, надо в RRSP вкладываться, но там есть минусы, для начала - не так легко забрать денюжку оттуда.

aleks97 писал(а):Открыть Tax-Free Savings Accounts в январе 2009 и купить GIC...
что б использовать в плане налогов, надо в RRSP вкладываться, но там есть минусы, для начала - не так легко забрать денюжку оттуда.

Почему не легко - отдай налоги и забери что останется. Нет?

vg писал(а):

aleks97 писал(а):Открыть Tax-Free Savings Accounts в январе 2009 и купить GIC...
что б использовать в плане налогов, надо в RRSP вкладываться, но там есть минусы, для начала - не так легко забрать денюжку оттуда.

Почему не легко - отдай налоги и забери что останется. Нет?

долго все это: пока разрешения у налоговой попросишь, пока его получишь, потом в банк за своими денежками... а там всякие фии и налоги (и потом еще налоги в конце года)... вобщем, РРСП не удовлетворяет поставленным в первом посте условиям

Спасибо за совет.
Наверняка есть какие небудь ньюансы, где о них почитать? О какой прибыли можно мечтать?

GIC ING Canada:
http://www.ingdirect.ca/en/save-invest/gics/index.html

Если есть мортгич, то безусловно, вкладывать в мортгич. Никаких налогов и прибыль равна проценту мортгича

mamadu писал(а):Если есть мортгич, то безусловно, вкладывать в мортгич. Никаких налогов и прибыль равна проценту мортгича

Ну, или, по-габровски, в погашение долга по кредиткам - там "прибыль" может оказаться даже большей

RBC предлагает 4.5% for two-year non-cashable GIC, limited-time offer

aleks97 писал(а):Открыть Tax-Free Savings Accounts в январе 2009 и купить GIC...

Просветите pls насчёт tax free saving account , и почему его нужно открыть именно в январе 2009

neo74 писал(а):

aleks97 писал(а):Открыть Tax-Free Savings Accounts в январе 2009 и купить GIC...

Просветите pls насчёт tax free saving account , и почему его нужно открыть именно в январе 2009

потому что он именно в январе впервые появится

просвещайтесь

tnx

Да, разрекламировано неплохо. Однако, как написано в брошюре, этот эккаунт не будет такс-дедактибл, то есть для него можно использовать только посленалоговые деньги, 5К в год максимум. Только интерес будет такс-фри. Например с $5,000 обычный годовой интерес на GIS составляет 3% то есть $150, которые облагаются налогом, например 25%. То есть $37,5. Остается на руках чистая "прибыль" (которую конечно же сьест инфляция) - $112.5
Вот и все "преимущество".

Нутром чую что интерес на этот счет будет меньше чем на обычный GIS. Например сделают 2.5%. Из $5,000 будет годовой интерес $125.

Как всегда много шума про "заботу о канадцах".

mamadu писал(а):Нутром чую что интерес на этот счет будет меньше чем на обычный GIS. Например сделают 2.5%. Из $5,000 будет годовой интерес $125.

Как всегда много шума про "заботу о канадцах".

скорее, как всегда, много догадок из нутра...

что значит "интерес на этот счет будет меньше чем на обычный GIS"?
на этом счете можно держать такие же инвестиции, что и на обычном инвестсчете...
никто золотых гор и не обещал, а безналоговый рост уже само по себе неплохо, особенно если оперировать не одним годом... да и средний процент для периодов лет в 10-20 все же побольше 3 был исторически, с чего бы ему особо меняться

Юрий, согласен, все это догадки. Ни Вы, ни я еще пока не знаем всех условий, раскладки по интересу итд... Просто сыр бесплатный бывает сами знаете где. Если появляется новая форма счета, то кроме преимусшеств (такс-фри) которые рекламируют, должны быть и скрытые недостатки, о которых, ессно, умалчивают. Поживем - увидим.