Каморка

Bank of Canada governor Mark Carney issued a caution to Canadians and the chartered banks Wednesday: interest rates are going up and they should take care not to get caught out.

"The combination of sustained growth of household debt relative to income and a rising interest rate environment could increase the vulnerability of households to an adverse shock," he said in notes on the speech released by the central bank in Ottawa.

Among signs that Canadians may be getting in over their heads was a 41 per cent jump in personal bankruptcies in the July-to-September period from a year ago. Personal bankruptcies are now at the highest level as a proportion of the population since 1991.

Минздрав предупреждал, фигли... :)

Uncle Dudley писал(а):Bank of Canada governor Mark Carney issued a caution to Canadians and the chartered banks Wednesday: interest rates are going up and they should take care not to get caught out.

"The combination of sustained growth of household debt relative to income and a rising interest rate environment could increase the vulnerability of households to an adverse shock," he said in notes on the speech released by the central bank in Ottawa.

Among signs that Canadians may be getting in over their heads was a 41 per cent jump in personal bankruptcies in the July-to-September period from a year ago. Personal bankruptcies are now at the highest level as a proportion of the population since 1991.

Когда вы научитесь правилам корректного цитирования?

http://ca.news.finance.yahoo.com/s/1612 ... erest.html
The bank governor did not say when he expects interest rates to start rising, although economists believe Carney will make his first move on his lower-bound 0.25 per cent policy rate in mid-2010. That would be after the bank's conditional commitment to stand still on the rate until the end of June.

Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

Anastasya писал(а):Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

а уж это, как говорится, зависит... если инфляция раскрутится серьезно, то и в разы может легко...
(0.25 -> 2.5 трудно представить? а это даже не в разы, а на порядок )

Yury писал(а):

Anastasya писал(а):Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

а уж это, как говорится, зависит... если инфляция раскрутится серьезно, то и в разы может легко...
(0.25 -> 2.5 трудно представить? а это даже не в разы, а на порядок )

И тогда зависит. Если начнет рушится рынок недвижимости из-за большого процента в сочетании с безработицей (а за рынком недвижимости - строители и т.д.) - то в разы врядли.

Проф. Преображенский писал(а):в разы врядли.

ну то есть, ты никак не можешь представить увеличение нынешней ставки в 2-10 и более раз за короткий период - скажем полгода-год?
и ты легко можешь представить снижение или неувеличение ставки в случае раскручивания инфляции?
или я чего-то недопонял?

Yury писал(а):

Проф. Преображенский писал(а):в разы врядли.

ну то есть, ты никак не можешь представить увеличение нынешней ставки в 2-10 и более раз за короткий период - скажем полгода-год?
и ты легко можешь представить снижение или неувеличение ставки в случае раскручивания инфляции?
или я чего-то недопонял?

Максимум в 2-3 раза и ненадолго. Хм, что в общем-то, конечно, подходит под определение "в разы". Но звучит не так панически.
Да и инфляцию здесь умеют держать.

Проф. Преображенский писал(а):Да и инфляцию здесь умеют держать.

А кто тебе сказал, что ее собираются держать?

Anastasya писал(а):Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

Это что-то меняет? И в чем конкретно противоречие с процитированным мной?

Проф. Преображенский писал(а):Максимум в 2-3 раза и ненадолго.

т.е. гарантируешь, что выше 1% не поднимется?

Yury писал(а):

Проф. Преображенский писал(а):Максимум в 2-3 раза и ненадолго.

т.е. гарантируешь, что выше 1% не поднимется?

Ты говоришь об овернайт рейт? Я - о прайм и моргидж. Про овернайт ничего не скажу.

Проф. Преображенский писал(а):

Yury писал(а):

Проф. Преображенский писал(а):Максимум в 2-3 раза и ненадолго.

т.е. гарантируешь, что выше 1% не поднимется?

Ты говоришь об овернайт рейт? Я - о прайм и моргидж. Про овернайт ничего не скажу.

а да, они же не связаны никак, я забыл

Yury писал(а):

Проф. Преображенский писал(а):

Yury писал(а):

Проф. Преображенский писал(а):Максимум в 2-3 раза и ненадолго.

т.е. гарантируешь, что выше 1% не поднимется?

Ты говоришь об овернайт рейт? Я - о прайм и моргидж. Про овернайт ничего не скажу.

а да, они же не связаны никак, я забыл

Я знаю, что связаны.

Yury писал(а):

Anastasya писал(а):Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

а уж это, как говорится, зависит... если инфляция раскрутится серьезно, то и в разы может легко...
(0.25 -> 2.5 трудно представить? а это даже не в разы, а на порядок )

экономика рухнет, если начнутся массовые банкротства домохозяйств. Вы сами верите в реальность такого сценария?
0.25-2.5 - это сколько будет "в граммах", т.е. какой будет итоговый процент? Опасность для домохозяйств представляет повышение прайм - так как у многих моргиджи привязаны к прайм. До скольки, по вашему, может повыситься прайм?

Uncle Dudley писал(а):

Anastasya писал(а):Понятно, что будет повышаться, НО не в разы - и постепенно.

Это что-то меняет? И в чем конкретно противоречие с процитированным мной?

с учетом того, что сейчас прайм и interest rate рекордно низкий- то его повышение можно рассматривать как смещение к норме, с исторического минимума.
При чем существующих кредитов это не каснется, потому что по уже заключенному догвору банк не может произвольно менять rate ,если это не оговорено в услвоиях договора. У нас - например, не может и мы будем платить больше только, если начнет повышаться прайм. НО увеличение interest rate коснется новых заемщиков.