Вы что, серьезно думаете,что цены на недвижимость это -непрерывная прогрессия ?iraira писал(а): Если дом растет КОНСЕРВАТИВНО 7-8% в год (в этот год ожидают около 10%)
Real Estate update: home sales set record in first quarter
Правила форума
Пожалуйста, ознакомьтесь с правилами данного форума
Пожалуйста, ознакомьтесь с правилами данного форума
-
amigo
- Житель
- Сообщения: 501
- Зарегистрирован: 20 янв 2007, 16:28
- Откуда: Moscow-Vancouver-????
Последний раз редактировалось amigo 21 апр 2007, 02:40, всего редактировалось 1 раз.
-
iraira
- Частый Гость
- Сообщения: 38
- Зарегистрирован: 09 мар 2005, 21:08
Lower down payment rules mean more Canadians likely to buy a home: RBC survey
TORONTO, April 20, 2007 — One in five Canadians is now more likely to buy a home, following today's announcement by the federal government that it is lowering the minimum down payment requirement for mortgage default insurance from 25 per cent to 20 per cent, according to research gathered by RBC Royal Bank's 14th Annual Homeownership Survey.
The RBC survey, completed prior to the announcement, included a question about mortgage default insurance in anticipation of a legislative change. The new legislation within Bill C-37 affects all mortgages or loans on residential property and requires that borrowers carry mortgage default insurance when the loan-to-value exceeds 80 per cent. The previous 75 per cent maximum loan-to-value had been in place for 40 years.
"We've immediately implemented this lower down payment limit and are pleased to provide the additional savings to our clients," said Catherine Adams, RBC Royal Bank's vice-president, Home Equity Financing. "For example, these savings can add up to approximately $2,000 for a client with a typical $200,000 mortgage over 25 years, on a home valued at $250,000."
The new limit also affects individuals who intend to refinance their mortgages. The RBC survey found that 39 per cent of Canadians have borrowed against the equity of their home, by either refinancing their mortgage to a larger amount, or by taking out a home equity line of credit.
"Concerns about additional insurance premiums meant that many Canadians limited the amount they refinanced to 75 per cent of the value of their home," explained Adams. "Now, with refinancing at 80 per cent, we're making an extra 5 per cent equity available to our clients for their financing needs."
According to the RBC survey, Canadians planning to buy a home in the next two years estimate making an average down payment of $52,111, with 21 per cent planning a down payment of between $1 to $5,000.
The average mortgage in 2007 is $105,551 - a 10 per cent increase from 2006 ($95,840). Meanwhile, Canadian homeowners estimate the average market value of their homes has increased by 22 per cent over the past two years, and an overwhelming 90 per cent believe that purchasing a home is a good investment.
These are some of the findings of an RBC poll conducted by Ipsos Reid between January 18 and 22, 2007. The online survey is based on a randomly selected representative sample of 2,404 adult Canadians. With a representative sample of this size, the results are considered accurate to within ±2.0 percentage points, 19 times out of 20, of what they would have been had the entire adult Canadian population been polled. The margin of error will be larger within regions and for other sub-groupings of the survey population. These data were statistically weighted to ensure the sample's regional and age/sex composition reflects that of the actual Canadian population according to the 2001 Census data.
- 30 -
Media contact:
Kathy Bevan, Media Relations, (416) 974-8810
For full tabular results, please see the Ipsos Reid website at http://www.ipsos.ca.
TORONTO, April 20, 2007 — One in five Canadians is now more likely to buy a home, following today's announcement by the federal government that it is lowering the minimum down payment requirement for mortgage default insurance from 25 per cent to 20 per cent, according to research gathered by RBC Royal Bank's 14th Annual Homeownership Survey.
The RBC survey, completed prior to the announcement, included a question about mortgage default insurance in anticipation of a legislative change. The new legislation within Bill C-37 affects all mortgages or loans on residential property and requires that borrowers carry mortgage default insurance when the loan-to-value exceeds 80 per cent. The previous 75 per cent maximum loan-to-value had been in place for 40 years.
"We've immediately implemented this lower down payment limit and are pleased to provide the additional savings to our clients," said Catherine Adams, RBC Royal Bank's vice-president, Home Equity Financing. "For example, these savings can add up to approximately $2,000 for a client with a typical $200,000 mortgage over 25 years, on a home valued at $250,000."
The new limit also affects individuals who intend to refinance their mortgages. The RBC survey found that 39 per cent of Canadians have borrowed against the equity of their home, by either refinancing their mortgage to a larger amount, or by taking out a home equity line of credit.
"Concerns about additional insurance premiums meant that many Canadians limited the amount they refinanced to 75 per cent of the value of their home," explained Adams. "Now, with refinancing at 80 per cent, we're making an extra 5 per cent equity available to our clients for their financing needs."
According to the RBC survey, Canadians planning to buy a home in the next two years estimate making an average down payment of $52,111, with 21 per cent planning a down payment of between $1 to $5,000.
The average mortgage in 2007 is $105,551 - a 10 per cent increase from 2006 ($95,840). Meanwhile, Canadian homeowners estimate the average market value of their homes has increased by 22 per cent over the past two years, and an overwhelming 90 per cent believe that purchasing a home is a good investment.
These are some of the findings of an RBC poll conducted by Ipsos Reid between January 18 and 22, 2007. The online survey is based on a randomly selected representative sample of 2,404 adult Canadians. With a representative sample of this size, the results are considered accurate to within ±2.0 percentage points, 19 times out of 20, of what they would have been had the entire adult Canadian population been polled. The margin of error will be larger within regions and for other sub-groupings of the survey population. These data were statistically weighted to ensure the sample's regional and age/sex composition reflects that of the actual Canadian population according to the 2001 Census data.
- 30 -
Media contact:
Kathy Bevan, Media Relations, (416) 974-8810
For full tabular results, please see the Ipsos Reid website at http://www.ipsos.ca.
-
BOX
- Маньяк
- Сообщения: 2816
- Зарегистрирован: 28 фев 2007, 08:50
- Откуда: SU>UA(SS)>RU(SS)>LT(SS)>CA(BC)->US(UT)
С опзданием, но отвечаю мадам Алуси,
По поводу чемоданов денег у киатйцев:
У мне их на работе много ( интересно а где их нет?), поетому решил спросить чего и где у них почём продётся. Так вот, оказывается Ванкувер сопоставим с Куиндао ( оно же Чиндао) и Дальянем по их представлениям, имеется ввиду климат, горы, океан, пенсионеры туда едут ну и т.д. Сеичас они мне предложили квартиру в Куиндао, один родственник продаёт, за 50,000.00 КАН, в хорошем месте, так что если кому надо..., могу свести...
Что-то вроде 2-х комнатной. Была куплена 10 лет назад за 5,000.00 КАН новая.
( мадам Алуси, прошу заметить подьем в цене).
Дальнеиший рост цен они, в смысле китаицы, как-то не придвидят. Так же как у многих наших недвижимость и есть основные деньги. Про чемоданы денег, как то не слышали... Наверняка есть те кто и привозят 100К как доунпаймент, но они в явном меньшенстве.
Китаицы эти уже по 6-10 лет здесь, с местным канадским образованием ЮБС, ну это для полной картины
Дальше отвечу на это:
"почему вы рассматриваете покупку сейчас? Ведь квартира ваша была куплена судя по всему 3-4 года назад, т.е. моргидж не 150К, а гораздо меньше."
Ну мы живём просто сеичас, а не вчера, и я про сегодняшнюю ситуацию говорю. Сегодняшний день влияет на завтрашний, а вот вчерашний на завтрашний уже не так сильно.
А моргидж у меня более 150К, а именно 170К ( на сегодня остаток, а не 3-4 года назад)
Дальше ваше:
"Вторая ошибка - при подсчете сколько платишь за 150К моргидж, логично считать только проценты, а не вместе с принципал, т.к. рент полностью уходит дяде. Итак вместо 900 получается 625 (остальные идут на погашение долга). "
Каюсь - вы правы, и ваша реплика " а вот цифры требуют беспристрастности ".
правильна. Но позвольте , откуда же берутся заявления на mls.ca " owner spent thousands for reno" или он их на халяву взял эти тысячи? А так дядя реновацию делает. Вообщем сопоставимо, ...ну а если вам "повезёт", и дом окажется проблемным...такое тоже бывает. Кроме того некоторые могут по таксам рент списать а выплаты по мортгаже и проперти таксы нет. Опять поинт в мою пользу, но
Я не лез в детали, ситуация реальна, и проценты по вложенным 100К вполне могут быть сопоставимы с "невозвращаемыми" расходами по 150К мортагже и содержанием своей проперти.
По поводу чемоданов денег у киатйцев:
У мне их на работе много ( интересно а где их нет?), поетому решил спросить чего и где у них почём продётся. Так вот, оказывается Ванкувер сопоставим с Куиндао ( оно же Чиндао) и Дальянем по их представлениям, имеется ввиду климат, горы, океан, пенсионеры туда едут ну и т.д. Сеичас они мне предложили квартиру в Куиндао, один родственник продаёт, за 50,000.00 КАН, в хорошем месте, так что если кому надо..., могу свести...
Что-то вроде 2-х комнатной. Была куплена 10 лет назад за 5,000.00 КАН новая.
( мадам Алуси, прошу заметить подьем в цене).
Дальнеиший рост цен они, в смысле китаицы, как-то не придвидят. Так же как у многих наших недвижимость и есть основные деньги. Про чемоданы денег, как то не слышали... Наверняка есть те кто и привозят 100К как доунпаймент, но они в явном меньшенстве.
Китаицы эти уже по 6-10 лет здесь, с местным канадским образованием ЮБС, ну это для полной картины
Дальше отвечу на это:
"почему вы рассматриваете покупку сейчас? Ведь квартира ваша была куплена судя по всему 3-4 года назад, т.е. моргидж не 150К, а гораздо меньше."
Ну мы живём просто сеичас, а не вчера, и я про сегодняшнюю ситуацию говорю. Сегодняшний день влияет на завтрашний, а вот вчерашний на завтрашний уже не так сильно.
А моргидж у меня более 150К, а именно 170К ( на сегодня остаток, а не 3-4 года назад)
Дальше ваше:
"Вторая ошибка - при подсчете сколько платишь за 150К моргидж, логично считать только проценты, а не вместе с принципал, т.к. рент полностью уходит дяде. Итак вместо 900 получается 625 (остальные идут на погашение долга). "
Каюсь - вы правы, и ваша реплика " а вот цифры требуют беспристрастности ".
правильна. Но позвольте , откуда же берутся заявления на mls.ca " owner spent thousands for reno" или он их на халяву взял эти тысячи? А так дядя реновацию делает. Вообщем сопоставимо, ...ну а если вам "повезёт", и дом окажется проблемным...такое тоже бывает. Кроме того некоторые могут по таксам рент списать а выплаты по мортгаже и проперти таксы нет. Опять поинт в мою пользу, но
Я не лез в детали, ситуация реальна, и проценты по вложенным 100К вполне могут быть сопоставимы с "невозвращаемыми" расходами по 150К мортагже и содержанием своей проперти.