Разумеется, речь идет о uninsured morgages, которые можно было получить кладя 20%+ даунпеймент. Такие моргиджи давали на 35 лет практически до конца прошлого года, и я, кстати говоря, писал об этом на форуме. У кого то деньги на 20% даунпеймент были, например, от предыдущих спекуляций с недвижимостью, кто-то их полностью или частично занимал (под чуть больший % в "соседнем окошке"), но суммарно можно было взять намного больший моргидж, чем если брать insured morgage с имеющимися живыми деньгами.Gatchinskiy писал(а):...Не могли они взять моргидж на 35 лет под <2.0% годовых. Если вы говорите о terms, то таких нет в Канаде, а если об amortization periods то таких тоже уже давно не дают, 25 лет максимум с 2012 (for insured mortgages)...Meadie писал(а):...То время, когда были самые дешевые деньги, люди использовали как раз для того, чтобы брать самые большие моргиджи и делать самые большие долги... Знаю несколько человек, которые как раз в прошлом году взяли моргиджи на 35 лет под <2.0% годовых, плюс с какими-то тизерами (ну а как еще можно купить дом в Б.Ванкувере на обычный доход?)...
Прошлым летом один знакомый шопался на рынке моргиджей, когда покупал дом. С хорошим даунпейнентом и 2 неплохими (но отнюдь не 6-значными) доходами в семье, им в разных местах давали моргидж с максимальным размером от 1.5 до почти 2М - условием было наличие в доме свита/свитов на рент с потенциалом около 2К в месяц. В результате, они взяли намного меньший моргидж, но с одним хелпером в доме.
Между прочим, можно было бы и догадаться, что когда я говорил о взятии моргиджа для покупки дома в Б.Ванкувере, то речь не могла идти об insured morgages, т.к. одним из основных условий их получения является то, что покупаемый дом не может стоить больше 1М. Где вы найдете такой дом в Б.Ванкувере в приличном состоянии, когда банки и пр.финансовые организации так щедро раздают деньги в долг?