Как закрыть портфолио и не платить неустойку

[Евгения]

Сабжект собственно такой.
Имеем портфолио, хотя в инвестициях ничего не понимаем.
Когда покупали портфолио, английский, мягко говоря, был не очень, поэтому договор подписывали с русским агентом.
Hа сегодняшний день хотелось бы это портфолио закрыть, но:

1. Договор был подписан на 7 лет, остается еще 3 года.
2. Нужно платить неустойку за преждевременное расторжение договора.
3. Продавать, покупать стоки сами, мы не имеем права, так как портофолио агресив и все телодвижения должны совершаться под наблюдением агента.

Одна голова хорошо, а три уже монстр. Люди добрые и не очень доверчивые помогите.

Как закрыть это портфолио и не платить неустойку (если конечно возможно)?

[mypka]

Сабжект собственно такой.
Имеем портфолио, хотя в инвестициях ничего не понимаем.
Когда покупали портфолио, английский, мягко говоря, был не очень, поэтому договор подписывали с русским агентом.
Hа сегодняшний день хотелось бы это портфолио закрыть, но:

1. Договор был подписан на 7 лет, остается еще 3 года.
2. Нужно платить неустойку за преждевременное расторжение договора.
3. Продавать, покупать стоки сами, мы не имеем права, так как портофолио агресив и все телодвижения должны совершаться под наблюдением агента.

Одна голова хорошо, а три уже монстр. Люди добрые и не очень доверчивые помогите.

Как закрыть это портфолио и не платить неустойку (если конечно возможно)?

Нужно больше диталей!
1. Кто брокер(агент)?
2 какой банк и ассоunt? И тд?
....первый раз такое слышу,обычно -все продал (превратил в кэш)заплатил комиссию и Через 3 дня перевел на чекинг счет!

[Евгения]

Я понимаю что сейчас такое время и все наши инвестиции падают. Но как говорится, чужого не надо, вернуть бы свое. Назначили с агентом встречу, попросили распечатки всех транзакшенс которые были сделаны за 4 года. Вообщем не знаем что делать, локоть не укусишь.

To myrka;
------------------
Кто брокер(агент)? Аген из инвестментс групп
2 какой банк и ассоunt? И тд? что значит какой акаунт?

[akela]

Евгения, ну кто ж может дать совет, если информации от вас практически ноль.

Возьмите все бумаги и договоры, которые вы подписали. Внимательно перечитайте всё, включая мелкий шрифт. Если на это надо затратить три часа или целый день, то потратьте сколько надо времени. Сделайте рисёч в интернете, найдите обсуждения и отзывы про эту организацию.

[Евгения]

Агент русско говорящий.
Портфолио было куплено тут
В моем портфолио находится 8 холдингс. Вам нужны названия холдингс или имя агента?
Я честно не знаю какую информацию можно еще добавить. За исключением что этот портфель инвестирования не должен быть закрыт раньше срока иначе нам придется платить проценты за прерывание контракта.

Компания хорошая, клиентов много. Проблема в том. что ни я, ни муж в инвестициях не понимаем ничего. Халявы захотелось.

[Kate]

А почему вы решили сейчас продавать? Вам срочно нужны деньги или вам не нравятся показатели того, что вы видите?

[elena S.]

Я понимаю что сейчас такое время и все наши инвестиции падают.

т.е вы попали в ситуацию, где вы, уже потеряв много денег, не можете выйти изза того, что надо будет заплатить еще и деньги за выход ?

[Евгения]

А почему вы решили сейчас продавать? Вам срочно нужны деньги или вам не нравятся показатели того, что вы видите?

В банке при выдаче моргиджа носом крутят. В банке такого рода инвестиции считаются долгом а не прибылью.
Не нравится, то что в с января по март были в плюсе а сейчас на 20К меньше. Еще ужасней то что агент ссылаясь на занятость игнорирует нас.

[Евгения]

Я понимаю что сейчас такое время и все наши инвестиции падают.

т.е вы попали в ситуацию, где вы, уже потеряв много денег, не можете выйти изза того, что надо будет заплатить еще и деньги за выход ?

Абсолютно верно.

[akela]

если я правильно понимаю, вам светят Deferred Sales Charges (взято с их сайта, из проспекта одного случайно выбранного фонда):

If you sell within:
1 year of buying 5.5%
2 years of buying 5.5%
3 years of buying 5.0%
4 years of buying 4.5%
5 years of buying 4.0%
6 years of buying 3.0%
7 years of buying 1.5%
After 7 years 0.0%

то есть в вашем случае придётся заплатить 3%?
Edit: или точнее 4.5%.

[elena S.]

Я понимаю что сейчас такое время и все наши инвестиции падают.

т.е вы попали в ситуацию, где вы, уже потеряв много денег, не можете выйти изза того, что надо будет заплатить еще и деньги за выход ?

Абсолютно верно.

пишите на него телегу, хотя я не в курсе если гарантии вообще есть под такого рода инвестиции. сорри.

[Евгения]

если я правильно понимаю, вам светят Deferred Sales Charges (взято с их сайта, из проспекта одного случайно выбранного фонда):

If you sell within:
1 year of buying 5.5%
2 years of buying 5.5%
3 years of buying 5.0%
4 years of buying 4.5%
5 years of buying 4.0%
6 years of buying 3.0%
7 years of buying 1.5%
After 7 years 0.0%

то есть в вашем случае придётся заплатить 3%?
Edit: или точнее 4.5%.

As of today your loan value is $хxx,xxxx (You took the loan of $хxx,xxx the difference should be paid) plus fee which previous consultant should disclose to you (fee are gone after 7 years).
First two years fee are 5.5%; third year 5%; forth 4.5% your loan was purchased on 2007.

За почти 5 лет инвестиции в моем портфолио выросли только один раз. Гарантии что они вырастут до первичной суммы у меня нет.
Вот и получается что я буду должна выплатить процент и то что мне не хватило до начально взятой суммы.
Если я не внятно изложила свою мысль дайте мне знать ,я перефразирую.

[Евгения]

Я понимаю что сейчас такое время и все наши инвестиции падают.

т.е вы попали в ситуацию, где вы, уже потеряв много денег, не можете выйти изза того, что надо будет заплатить еще и деньги за выход ?

Абсолютно верно.

пишите на него телегу, хотя я не в курсе если гарантии вообще есть под такого рода инвестиции. сорри.

Ну да, запугать.

[akela]

выглядит так, что вы взяли деньги в долг (loan) и их инвестировали? Если так, то всю сумму в долг, или была какая-то своя вложенная часть?

[Kate]

То есть вы взяли заем (в банке?), чтобы купить инвестиции через эту контору?