думаю, на самом деле, вопрос о взаимосвязи экономик в целом и рынков недвижимости в частности (между Штатами и Канадой) не такой простой. Тема для диссертаций. А если говорить о ценах на недвижимость, то нужно анализировать не только текущую ситуацию, а сравнить бы исторические графики цен, в реальных единицах, и взять до кучи графики инфляции, курсов валют, биржевых индексов, и над этим долго медитировать.alexnet писал(а): А ни кто и не спорит, да, канадская экономика сильно связана с американской. Просто факты остаются фактами, посмотрите цены на недвижимость в Сиэтле, сравните с ванкуверскими. Здесь я просто удивляюсь асимметричности этой связи: "если плохо - то всем, если хорошо - то одному". :) Не находите это немного странным?
Для меня, во всяком случае, ситуация далека от ясной. Допустим, есть факторы которые вызывают позитивную корреляцию, а есть - негативную (отсюда деньги вынули, туда вложили: здесь подешевело, там подорожало)...
Мой поинт собсно в том, что проценты по кредиту взлетят вверх намного раньше и быстрее, чем обесценится долг или чем вырастет доход населения. Они соотносятся как функция и производная. Когда страна входит в режим высокой инфляции, наступает момент, когда массы людей теряют возможность "обслуживать" свой долг, тогда приходит время для массовых foreclosures и обвала рынка недвижимости.alexnet писал(а): Да при инфляции проценты могут вырасти, но при этом сумма моргиджа со временем больше не становится. Кому тогда нужны такие моргиджи?
Кроме того инфляция процесс всеобъемлющий, доходы населения в стороне от него долго находиться не могут.
Долг долгу, конечно, рознь. Если это какой-нибудь car loan с фиксированным процентом который не может повыситься, тогда да, "должник" имеет шансы выиграть от инфляции. Но моргидж - это другой коленкор. Поскольку суммы серьезные, банк имеет возможность корректировать условия кредита таким образом, чтобы не остаться в проигрыше.
Не находите это немного странным?
