падение цен на недвижимость - ага - щазз

[Проф. Преображенский]

Чтоб местный рынок просел,нужно чтоб в Китае случилась катастрофа, или нефть не подплыла бы к ним вовремя..Только тогда они станут свом местные дачи сплавлять, чтоб свести свои концы..

Может быть обратный эффект (правда кратковременный, но фатальный) - китайцы рванут из Китая, чтоб постоянно осесть в Ванкувере. Рынок жилья взлетит.

[Hairy Potter]

Все китайцы рванут в Ванкувер или кто-то останется?

[Проф. Преображенский]

Все китайцы рванут в Ванкувер или кто-то останется?

С деньгами.

[akela]

ну то есть, допустим, ванкуверский рынок денежные китайцы гарантируют от падения.

А как насчёт остальной Канады?

[Hairy Potter]

Влияние foreign investors на недвижимость в Ванкувере мне кажется нe так велико, как многие считают. Вот данные опросов реалторов, которые проводит Real estate board of Greater Vancouver
http://www.yattermatters.com/2012/06/wh ... more-31025

[levak]

Все эти отчеты и опросы филькина грамота..
В Ричмонде (и по Вану)после очередного опроса(с участием данных по тахсам) сообщили, что у нас больше всего детей в группе нищих..(минимум дохода)..
Как же это вышло? Просто каждый китаец живет на 2 дома и на 2 семьи, одна в Китае где он ворует бабло.Другая здесь, кот.он посылает бабло только на содержание детей(родителей,людей,собак )и домов..
А его канацкая супруга показыват в доходах большой НОЛЬ..Значит вся эта "нищета" живет в доме за миллион,и ездит на 2-х мерсах..

[papa]

Абсолютно так оно и есть.

[Hairy Potter]

Никто не спорит, что все неточно. Не верю просто, что дома в coquitlam, maple ridge, langley, poco и так далее интересуют богатых китайцев. Точно также их не интересуют квартиры и таунхазы. Поэтому мне кажется эффект их денег сильно преувеличен. Все только приводят анекдотические данные

[Vlada]

Влияние foreign investors на недвижимость в Ванкувере мне кажется нe так велико, как многие считают. Вот данные опросов реалторов, которые проводит Real estate board of Greater Vancouver
http://www.yattermatters.com/2012/06/wh ... more-31025

Не знаю что говорят инвесторы да риелторы. Только сегодня, видела огромную очередь на покупку еще в ПЛАНЕ ПОСТРОЙКИ дома на лохид и вилингдон. Угадайте какой процент азиатов стоял в очереди?
Правильно, 100%

[papa]

Все идет по цепочке. Богатых китайцев интересуют дома за миллионы, но это отражается абсолютно на все виды недвижимости, вплоть до однокомнатных кондо.
Если в очереди молодые китайцы, то все за деньги родителей. Знал одного, работал за 22 тыс в год зарплата, а купил таунхаус(!!) в Стивстоне, Ричмонд за 800 тысяч.

[levak]

Все идет по цепочке.

Потому что это не просто покупка какой-то квартирки в Ричмонде или Куке..
Это система китайской эммиграции...
Они покупают ребенку квартирку,он начинает здесь заканчивать школу с 12-14 лет(да еще пол квартирки сдает -бедному дружбану),поступает в универ,начинает работать,и берет своих стариков без языка на гарант,чтоб нянчили внучат...

[Jou-Jou]

ну то есть, допустим, ванкуверский рынок денежные китайцы гарантируют от падения.

Акела, и твой аккаунт хакнули?

[polkov]

фин.аналитик прислал инфу жене.
Будем посмотреть - как скажется на рынке недвижимости, и каком рынке - квартир, домов. Я б хотел квартирку прикупить.
Введение ХСТ пережили - цены не упали, а совсем наоборот.
====

Уважаемая zzz,

Опять поменялись правила в mortgage индустрии, понятно, получить ссуду стало ещё чуть-чуть труднее. Правительство обеспокоено долгами населения, которые достигли рекордного уровня (152%), сравнимого с американской ситуацией накануне кризиса в 2008 году.

Очень большую роль в этом росте долгов играют кредитные линии под залог собственности. Дело в том, что это revolving credit, что означает, вы можете гасить долг и занимать опять деньги под очень низкий процент. Легко доступный заём с очень выгодными процентами, где можно вообще не платить ничего, кроме процентов (3.5%).

Государство решило пока не менять условия по таким кредитным линиям, всё впереди.
Сегодняшние изменения таковы:

- амортизационный период для insured mortgage сокращён с 30 до 25 лет, это касается всех покупок с down payment меньше 20% от стоимости жилья.

-рефинансировать собственность можно будет только до 80%, вместо текущих 85%. Подумать только, до 27 апреля 2010 года мы могли рефинансировать до 95% от стоимости жилья.

-GDS не может превышать 39% и TDS не должно быть больше 44%. При выдаче mortgage банк использует две формулы: the gross debt service (GDS) ratio and the total debt service (TDS) ratio. GDS ratio – это процент от семейного дохода, уходящий на оплату расходов, связанных с собственностью, таких как mortgage payments, property taxes and heating expenses. TDS ratio - это процент от семейного дохода, уходящий на оплату расходов, связанных с собственностью и обязательства по всем остальным долгам (другие дома, машины, кредитные карточки и т.д.). Ранее можно было доходить в этих показателях до 45% без учёта GDS, теперь GDS не может превышать 39% и TDS не должно быть больше 44%.
-По-прежнему можно купить жильё с 5% первоначального взноса (down payment), но только собственность стоимостью менее 1 миллиона. Как только вы захотите приобрести что- то за $1,000,000 или дороже, надо будет платить 20% от стоимости жилья. Кстати, вспоминаю 1998 год, тогда можно было внести 5% своих денег и купить жильё стоимостью до $250 тысяч, при покупке же дороже $250,000 необходимо было внести 10% от стоимости.
Следущим шагом (по крайней мере, в планах) будет установление максимума для кредитной линии под залог собственности - 65%, вместо существующих на сегодня 80% от стоимости жилья.

Немножко истории: амортизационный период увеличили 4 марта 2006 года с 25 до 30 лет, потом увеличили до 40 лет 20 ноября 2006 года. 15 октября 2008 года правительство сократило амортизационный период до 35 лет, а 18 марта 2011 года – до 30 лет.

[nonn]

так у вас и жена в деле? дааа, с вами не тягаться.

[akela]

финансовый аналитик неплохо изложил по-русски то, что гремело в новостях последние несколько дней. По возможности придерживаясь широко известных фактов и воздерживаясь от анализа, комментариев и прогнозов.