mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
Мне кажется эта штука очень сильно повлияет на цены - Also, the availability of government-backed mortgages will be limited to homes with a purchase price of less than $1-million,
Без CMHC insurance банки будут более conservative при выдаче моргиджей
mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
Если не брать дополнительных денег, то 'conventional mortgage' is transferable/renewable 'as is', из расчёта первоначального амортизации, даже если его заново уже взять низя (проверено на себе).
mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
Если не брать дополнительных денег, то 'conventional mortgage' is transferable/renewable 'as is', из расчёта первоначального срока амортизации, даже если его заново уже взять низя (проверено на себе).
mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
Если не брать дополнительных денег, то 'conventional mortgage' is transferable/renewable 'as is', из расчёта первоначального срока амортизации, даже если его заново уже взять низя (проверено на себе).
elena S. писал(а): позвольте, позвольте, что значит предикт и что значит куд??
судя по нашим доморощеным аналистам каморкинского разлива -баббл уже давно, с 2005 , как минимум.
Так скажет аналист про бабл с 2005, а тут какой-нибудь читатель - фотку давай с датой 2005 года:)
mypka писал(а):
Не так много room for loophole(leverage)!
Все равно bottom line сводиться к кол-ву бабла на даунпэймент и в месяц! А укороченное время давит на
Высокий фамилии инкам(в течении 25лет)-не расслабишься сильно!
ещё очень интересно - каким образом будут обновлятся существующие 30-40-летние моргиджи. Если их на 25 лет будут пересчитывать, то это почти как поднять интерес на 1%, в плане суммы месячного платежа.
Так и будут при перезаключении + еще и долга должно быть не более 80%, что может стать проблематично при падении цен. Полетели - на заборе сели.
Если не брать дополнительных денег, то 'conventional mortgage' is transferable/renewable 'as is', из расчёта первоначального амортизации, даже если его заново уже взять низя (проверено на себе).
оно as-is по умолчанию, т.е. если клиент ничего не хочет менять. Однако же, вы можете увеличить срок амортизации при обновлении. Так что вопрос лишь в том - может ли его менять банк.
тортикабысейчас писал(а):оно as-is по умолчанию, т.е. если клиент ничего не хочет менять. Однако же, вы можете увеличить срок амортизации при обновлении. Так что вопрос лишь в том - может ли его менять банк.
Я всего лишь имел в виду, что никто клиента 40-летнего застрахованного мортгиджа не заставит через 5 лет переоформлять остаток на 25 лет насильно. При этом, даже если дом упал в цене, банкам тоже будет всё по барабану - страховщики - "козлы отпущения". Но вот если хочется ещё подзанять - тогда
elena S. писал(а): позвольте, позвольте, что значит предикт и что значит куд??
судя по нашим доморощеным аналистам каморкинского разлива -баббл уже давно, с 2005 , как минимум.
Так скажет аналист про бабл с 2005, а тут какой-нибудь читатель - фотку давай с датой 2005 года:)
2005
Goldman put the 41st Avenue house, an old-timer that he believes needed another $100,000 worth of renovations, on the market for $689,000. There were 10 offers, he said, including four with no subjects that had done full inspections by the submission date. The successful bid came in at $801,072.
The Jericho house, on Blenheim Street, was listed for $999,000 and sold in a similar fashion for $1.1 million.
Mr. Trump писал(а):
Да. Так и будем встречать мировой кризис. Кто в своих домах, кто сьемных в апартментах. Кстати, чего стратеги то так по крупному в своих собственных убытках то ошиблись? Прогнозировали одно, а получили в два раза больше. Економисты-аналисты блин
Merrill Lynch reported the biggest quarterly loss in its 93-year history after taking $8.4 billion of write-downs, almost double the financial firm's forecast three weeks ago.
А я думал, куда вы исчезли из "Ваш личный канадский опыт-столкновения с преступностью - II", а вы оказывается на свой счет мою шутку приняли и принялись архивы рыть:)
simon писал(а):
А я думал, куда вы исчезли из "Ваш личный канадский опыт-столкновения с преступностью - II", а вы оказывается на свой счет мою шутку приняли и принялись архивы рыть:)
да, рыла 2 дня, с небольшим перерывом на сон;)
для наших "спецов по могриджам" и "покупкам шапок"
старалась, но спасибо все равно никто не скажет
Stanislav писал(а):Я тоже сомневаюсь, но по другой причине. Мне кажется, что бабл в Ванкувере создают китайцы, которые скупают жилье за кэш.
Так кажется многим (лично я не уверен - нет реальных данных ни в подтверждение, ни в опровержение).
А кто создаёт бабл в Торонто? Не ванкуверские же китайцы.
Polkov и его сосед(и)!
Уже нет. Соседи Полкова начали "сдуваться" поманеньку. Заметил сегодня на The Globe and Mail статью Tighter mortgage rules start to take toll on high-end homes, и подумалось, кстати, как там соседи Полкова, которые выставляли свой дом три месяца назад за $1,758,000.
Дом повисел на риэлторских сайтах и исчез. Я думал, продали. А сегодня смотрю, снова появился, уже за $1,698,000. Что удивительно, при этом указанная площадь дома тоже изменилась, правда, в большую сторону.
