Capital One повесила на меня левые кредиты

[mikei]

+1 к запросу копии контракта с подписью "открывателя" счёта. И получить от них побольше инфы - когда был открыт счёт (день, время - эти данные всегда в системе)... в каком бранче.... какие документы были предоставлены (паспорт, ID - клерк открывавший счёт должен был сделать копии документов и сохранить в файле). Если банк считает Вас владельцем счёта, они обязаны предоставить эту информацию Вам по Вашему требованию.

В дополнение. Эти жулики (банк) легко открывают счет и дают денег по телефону, так что и документы у них скорее будут телефонные из колцентра.

Сильно удивлюсь если для открытия счёта в каком то банке не требуют ID, паспорта или других документов. Открыть счёт могут в онлайн, по телефонному звонку, но чтобы "завершить" открытие счёта (активировать его, разрешить делать транзакции с него и тд) нормальный банк затребует предъявить документы. Это законодательство.

Ну так понятно, что жулики (кому звонил банк с предложением от которого нельзя отказаться) предоставили ID по телефону или подписали follow-up письмо. Личного контакта точно не надо там.

[tss]

Да, кстати. А это точно из Капитал Оне звонили? Может это жулики замаскировались под оного и жаждут получить копии ИД и всю инфу?

Похожая фишка была по-моему в фильме про аферистов "Matchstick Men" с Николасом Кейджем

[Jou-Jou]

+1 к запросу копии контракта с подписью "открывателя" счёта. И получить от них побольше инфы - когда был открыт счёт (день, время - эти данные всегда в системе)... в каком бранче.... какие документы были предоставлены (паспорт, ID - клерк открывавший счёт должен был сделать копии документов и сохранить в файле). Если банк считает Вас владельцем счёта, они обязаны предоставить эту информацию Вам по Вашему требованию.

В дополнение. Эти жулики (банк) легко открывают счет и дают денег по телефону, так что и документы у них скорее будут телефонные из колцентра.

Сильно удивлюсь если для открытия счёта в каком то банке не требуют ID, паспорта или других документов. Открыть счёт могут в онлайн, по телефонному звонку, но чтобы "завершить" открытие счёта (активировать его, разрешить делать транзакции с него и тд) нормальный банк затребует предъявить документы. Это законодательство.

Ну так понятно, что жулики (кому звонил банк с предложением от которого нельзя отказаться) предоставили ID по телефону или подписали follow-up письмо. Личного контакта точно не надо там.

Я, похоже, недостаточно точно выразилась?
Для открытия счёта новому клиенту банк должен "увидеть" документы клиента - либо клиент должен их предоставить лично клерку в банке (клерк снимет копии), либо самому прислать копии факсом. В обеих случаях, в файле клиента должны быть копии предоставленных документов. Димас имеет право затребовать чтобы ему предъявили эти копии.

[Jou-Jou]

Да, кстати. А это точно из Капитал Оне звонили? Может это жулики замаскировались под оного и жаждут получить копии ИД и всю инфу?

Ага, я тоже думаю что тут такой вариант.

[nonn]

Да, кстати. А это точно из Капитал Оне звонили? Может это жулики замаскировались под оного и жаждут получить копии ИД и всю инфу?

Ага, я тоже думаю что тут такой вариант.

тожа так подумал по первым строчкам, но

прислали письмо. Позвонил

меня сбило, хотя если телефон взят из письма или разговора, а не из сети, то вполне да, жулики)) потому как при современном развитии печатного дела на западе..... ну итд))

[nonn]

повтор

[mikei]

+1 к запросу копии контракта с подписью "открывателя" счёта. И получить от них побольше инфы - когда был открыт счёт (день, время - эти данные всегда в системе)... в каком бранче.... какие документы были предоставлены (паспорт, ID - клерк открывавший счёт должен был сделать копии документов и сохранить в файле). Если банк считает Вас владельцем счёта, они обязаны предоставить эту информацию Вам по Вашему требованию.

В дополнение. Эти жулики (банк) легко открывают счет и дают денег по телефону, так что и документы у них скорее будут телефонные из колцентра.

Сильно удивлюсь если для открытия счёта в каком то банке не требуют ID, паспорта или других документов. Открыть счёт могут в онлайн, по телефонному звонку, но чтобы "завершить" открытие счёта (активировать его, разрешить делать транзакции с него и тд) нормальный банк затребует предъявить документы. Это законодательство.

Ну так понятно, что жулики (кому звонил банк с предложением от которого нельзя отказаться) предоставили ID по телефону или подписали follow-up письмо. Личного контакта точно не надо там.

Я, похоже, недостаточно точно выразилась?
Для открытия счёта новому клиенту банк должен "увидеть" документы клиента - либо клиент должен их предоставить лично клерку в банке (клерк снимет копии), либо самому прислать копии факсом. В обеих случаях, в файле клиента должны быть копии предоставленных документов. Димас имеет право затребовать чтобы ему предъявили эти копии.

Я тоже не точно выразился значит. Дополнение было, что банк не сможет предоставить неподдельных документов.

[tss]

Да, если звонил по телефону, указанному в письме - то для начала надо позвонить по телефону, укащанному на сайте Capital One, и убедиться, что они действительно чего-то от вас хотят.

[akela]

У Capital One вообще-то есть вполне годная система верификации айдентити клиента через почту. Когда я недавно получал их кирдитку, мне пришло извещение, я явился в филиал Канада-Пост, предъявил пикча-айди, они отослали назад в С1 сообщение о том что "айдентити верифайд". Только после этого мне выдали карточку.

Странно что эта система не сработала должным образом.

[Jou-Jou]

Да, кстати. А это точно из Капитал Оне звонили? Может это жулики замаскировались под оного и жаждут получить копии ИД и всю инфу?

Ага, я тоже думаю что тут такой вариант.

тожа так подумал по первым строчкам, но

прислали письмо. Позвонил

меня сбило, хотя если телефон взят из письма или разговора, а не из сети, то вполне да, жулики)) потому как при современном развитии печатного дела на западе..... ну итд))

Я была свидетелем когда и бланки-письма из банка высококачественно подделали, и парочку телефонов установили, якобы в офисе банка, с которых звонили клиентам. Так что очень может быть.

[Jou-Jou]

У Capital One вообще-то есть вполне годная система верификации айдентити клиента через почту. Когда я недавно получал их кирдитку, мне пришло извещение, я явился в филиал Канада-Пост, предъявил пикча-айди, они отослали назад в С1 сообщение о том что "айдентити верифайд". Только после этого мне выдали карточку.

О том и речь. Сам ли банк, либо его авторизированные представители, должны удостовериться что клиент предоставил документ, и только после этого открывать счёт. Если у Capital One есть копия ID Димаса, то кто-то этим ID завладел и взял кредит. Если у них нет такой копии - тогда посылать их лесом, пока не предоставят.

[mikei]

У Capital One вообще-то есть вполне годная система верификации айдентити клиента через почту. Когда я недавно получал их кирдитку, мне пришло извещение, я явился в филиал Канада-Пост, предъявил пикча-айди, они отослали назад в С1 сообщение о том что "айдентити верифайд". Только после этого мне выдали карточку.

О том и речь. Сам ли банк, либо его авторизированные представители, должны удостовериться что клиент предоставил документ, и только после этого открывать счёт. Если у Capital One есть копия ID Димаса, то кто-то этим ID завладел и взял кредит. Если у них нет такой копии - тогда посылать их лесом, пока не предоставят.

Тем более, что копию ID мы легко раздаем в каждой телефонной будке. Надеюсь понятно выразился

[Jou-Jou]

У Capital One вообще-то есть вполне годная система верификации айдентити клиента через почту. Когда я недавно получал их кирдитку, мне пришло извещение, я явился в филиал Канада-Пост, предъявил пикча-айди, они отослали назад в С1 сообщение о том что "айдентити верифайд". Только после этого мне выдали карточку.

О том и речь. Сам ли банк, либо его авторизированные представители, должны удостовериться что клиент предоставил документ, и только после этого открывать счёт. Если у Capital One есть копия ID Димаса, то кто-то этим ID завладел и взял кредит. Если у них нет такой копии - тогда посылать их лесом, пока не предоставят.

Тем более, что копию ID мы легко раздаем в каждой телефонной будке. Надеюсь понятно выразился

Ну если так... то удивительно что "чужой" кредит всего один и всего в одном только банке

Кстати, в обязанности клерка банка (или авторизированного представителя) входит не только проверка наличия ID, но и проверка сходства представителя ID с предъявленным ID, и не только по внешности, но и по возрасту, и т.д.

[AlexeyUat]

Многомиллиардный Ситибанк так делает не напрягаясь. Почитайте отзывы об дочке этого банка в России.

Насчет проверки кредитной истории осторожнее, она "ухудшается" каждый раз когда ее проверяют.

Вы будете смеяться, но русский сити банк никакого отношения к американскому не имеет. . Я нарвался на это когда имея счет в московском сити банке пытался выяснить вопрос здесь. Мне сказали что они используют только вывеску своего рода франшиза, но по финансовым обязательствам америка за россию не отвечает.

[Гудвин]

Вы будете смеяться, но русский сити банк никакого отношения к американскому не имеет.

Так же как и card American Express