Case Study - 2

Форум посвящен инвестированию в ценные бумаги, недвижимость. Идеи, стратегии, управление рисками, и прочими быками с медведями....
Закрыто
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

akela писал(а):Дивиденды за ноябрь 2012:

XDV: $0.07974/share (CAD)
XEI: $0.07918/share (CAD)

VYM, IDV: none.

$842 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $10,659 CAD

Текущяя цена портфолио: $427,500 CAD
Дивиденды за декабрь 2012:

XDV: $0.07974/share (CAD)
XEI: $0.07918/share (CAD)
VYM: $0.492/share (USD)
IDV: $0.202/share (USD)

$2,561 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $13,182 CAD

Текущяя цена портфолио: $437,853 CAD
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

А поздравим-ка мы Василия с Новым Годом.
akela писал(а):Дивиденды за декабрь 2012:

XDV: $0.07974/share (CAD)
XEI: $0.07918/share (CAD)
VYM: $0.492/share (USD)
IDV: $0.202/share (USD)

$2,561 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $13,182 CAD

Текущяя цена портфолио: $437,853 CAD
Состояние дел на январь 2013:

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $0.07751/share (CAD)
XEI: $0.08152/share (CAD)
VYM: $0/share (USD)
IDV: $0/share (USD)

$843 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $14,063 CAD

Текущяя цена портфолио: $452,500 CAD

Таким образом, Василий в плюсе на:
Dividends: 14k
Capital gain: 52.5k
Total: 66.5k
Аватара пользователя
simon
Графоман
Сообщения: 14630
Зарегистрирован: 29 июл 2006, 09:31

Re: Case Study - 2

Сообщение simon »

Здорово, меньше, чем за полгода.
Аватара пользователя
Meadie
Графоман
Сообщения: 7919
Зарегистрирован: 18 июн 2007, 21:23
Откуда: BPOE

Re: Case Study - 2

Сообщение Meadie »

akela писал(а):Таким образом, Василий в плюсе на:
...
Total: 66.5k
simon писал(а):Здорово, меньше, чем за полгода.
Не забудьте принять во внимание, на сколько за это время подешевела недвижимость в Б.Ванкувере.
Если исходить из среднего снижения цен на 8.5%, то на доме за 800К (если я ничего не путаю), герой треда избежал потери эквити на практически такую же сумму - 65К.
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

8 месяцев это всё-таки больше полугода, если я ничего не путаю :)

Ванкуверская недвижимость, в контесте этого топика, не очень интересна (пока, во всяком случае). Мало ли каких ещё возможностей потерять деньги наш герой избежал. Он, например, (допустим) не играет в казино, а также не покупает тайм-шеры.
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 48035
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

akela писал(а):А поздравим-ка мы Василия с Новым Годом.
akela писал(а):Дивиденды за декабрь 2012:

XDV: $0.07974/share (CAD)
XEI: $0.07918/share (CAD)
VYM: $0.492/share (USD)
IDV: $0.202/share (USD)

$2,561 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $13,182 CAD

Текущяя цена портфолио: $437,853 CAD
Состояние дел на январь 2013:

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $0.07751/share (CAD)
XEI: $0.08152/share (CAD)
VYM: $0/share (USD)
IDV: $0/share (USD)

$843 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $14,063 CAD

Текущяя цена портфолио: $452,500 CAD

Таким образом, Василий в плюсе на:
Dividends: 14k
Capital gain: 52.5k
Total: 66.5k
мне тоже нравятся сферические кони в вакууме.

а тем временем:

канацкий индекс, 22 месяца: -6.21%
канацкая эквить, 10 месяцев: +4.32%
канацкие бонды, 10 месяцев: +1.24%
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

Waterbyte писал(а):мне тоже нравятся сферические кони в вакууме.
а тем временем:
канацкий индекс, 22 месяца: -6.21%
канацкая эквить, 10 месяцев: +4.32%
канацкие бонды, 10 месяцев: +1.24%
у тебя, да, какие-то сферические кони: безымянные "эквити", и непонятно откуда взявшиеся сроки в 10 месяцев и 22 месяца.

А у нас всё конкретно: столько-то единиц таких-то конкретных активов, купленных в такой-то день по такой-то цене.
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 48035
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

akela писал(а):
Waterbyte писал(а):мне тоже нравятся сферические кони в вакууме.
а тем временем:
канацкий индекс, 22 месяца: -6.21%
канацкая эквить, 10 месяцев: +4.32%
канацкие бонды, 10 месяцев: +1.24%
у тебя, да, какие-то сферические кони: безымянные "эквити", и непонятно откуда взявшиеся сроки в 10 месяцев и 22 месяца.

А у нас всё конкретно: столько-то единиц таких-то конкретных активов, купленных в такой-то день по такой-то цене.
ну почему же безымянные. это мучуял фонды из тех, что я купил, кстате, а не просто предположил, что купил. тоже могу нарисовать, сколько конкретных активов, купленных в конце февраля прошлого и позапрошлого годов по таким-то ценам. только кому это интересно? мне - нет. я смотрю, какой, извиняюсь за выражение, возврат от этих, с позволения сказать, инвестиций я получаю. и вижу, что лучше бы я те деньги наличными бы получил и отправил в мортгидж. хотя, с другой стороны, денег было бы меньше - это возвраты налогов, которые получаются как раз из-за этих самых инвестиций.
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

Waterbyte писал(а):ну почему же безымянные. это мучуял фонды из тех, что я купил, кстате, а не просто предположил, что купил. тоже могу нарисовать, сколько конкретных активов, купленных в конце февраля прошлого и позапрошлого годов по таким-то ценам. только кому это интересно? мне - нет. я смотрю, какой, извиняюсь за выражение, возврат от этих, с позволения сказать, инвестиций я получаю. и вижу, что лучше бы я те деньги наличными бы получил и отправил в мортгидж. хотя, с другой стороны, денег было бы меньше - это возвраты налогов, которые получаются как раз из-за этих самых инвестиций.
понял. конь твой не сферический (но и не в пальто).

Во-первых, а ты уверен что это хорошая идея, инвестировать весь амаунт в феврале? Одновременно с миллионами других канадцев (тоже жаждущими получить такс-ритёрн побольше) делающими то же самое?

А во-вторых, что, индексы только канацкие? Патриотичненько, но добавляет риску.
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 48035
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

akela писал(а):Во-первых, а ты уверен что это хорошая идея, инвестировать весь амаунт в феврале? Одновременно с миллионами других канадцев (тоже жаждущими получить такс-ритёрн побольше) делающими то же самое?

А во-вторых, что, индексы только канацкие? Патриотичненько, но добавляет риску.
идея действительно не очень яркая. но откуда я тот амаунт раньше-то возьму? я же не вася пупкин, у меня нету бешаных миллионов. считаю свои налоги в феврале, получаю назад тысячу-другую, и туда её... по фонду-другому за раз... к пенсии, глядишь, так и диверсифицируюсь, коли не передумаю этой ерундой страдать :)
Аватара пользователя
akela
Графоман
Сообщения: 13066
Зарегистрирован: 21 авг 2007, 10:25
Откуда: ru->de->bc.ca

Re: Case Study - 2

Сообщение akela »

Waterbyte писал(а):
akela писал(а):Во-первых, а ты уверен что это хорошая идея, инвестировать весь амаунт в феврале? Одновременно с миллионами других канадцев (тоже жаждущими получить такс-ритёрн побольше) делающими то же самое?

А во-вторых, что, индексы только канацкие? Патриотичненько, но добавляет риску.
идея действительно не очень яркая. но откуда я тот амаунт раньше-то возьму? я же не вася пупкин, у меня нету бешаных миллионов. считаю свои налоги в феврале, получаю назад тысячу-другую, и туда её... по фонду-другому за раз... к пенсии, глядишь, так и диверсифицируюсь, коли не передумаю этой ерундой страдать :)
не обязательно раньше, можно позже. Половину в конце февраля, другую половину заначил на сэйвингс-эккаунт, и летом туда её. Какой-никакой а dollar cost averaging.

с 1 марта до 1 июля 2012 канацкий индекс -7.5%
с 1 марта до 1 июля 2011 канацкий индекс -7%
с 1 марта до 1 июля 2010 канацкий индекс -7%

скажешь случайность? может быть. А может быть это тупо сапплай-деманд. Хомячков же надо как-то разводить.
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 48035
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

akela писал(а):скажешь случайность? может быть. А может быть это тупо сапплай-деманд. Хомячков же надо как-то разводить.
да ясен пень, сапплай-деманд. видел я эту закономерность. но летом никогда денег нету, а если и есть, то всегда есть что-то более важное, на что их потратить. да хоть на тот же проперти такс, например :)

вот и думай, что лучше: те вчера по пять, большие, или эти маленькие сегодня по три...
Bor
Частый Гость
Сообщения: 15
Зарегистрирован: 06 сен 2006, 16:23
Откуда: Toronto

Re: Case Study - 2

Сообщение Bor »

Waterbyte писал(а):
akela писал(а):Во-первых, а ты уверен что это хорошая идея, инвестировать весь амаунт в феврале? Одновременно с миллионами других канадцев (тоже жаждущими получить такс-ритёрн побольше) делающими то же самое?

А во-вторых, что, индексы только канацкие? Патриотичненько, но добавляет риску.
идея действительно не очень яркая. но откуда я тот амаунт раньше-то возьму? я же не вася пупкин, у меня нету бешаных миллионов.)
Кроме покупки новых funds, есть еще и switch существующих. Я делаю его периодически.

с 1 марта до 1 июля 2012 канацкий индекс -7.5%
с 1 марта до 1 июля 2011 канацкий индекс -7%
с 1 марта до 1 июля 2010 канацкий индекс -7%

скажешь случайность? может быть. А может быть это тупо сапплай-деманд. Хомячков же надо как-то разводить.
Не совсем так. в 2012 в январе-марте стоковые фонды росли как на дрожжах. Американские - сильнее, канадские чуть похуже, но именно что "чуть". Мини-задница началась с апреля и продлилась до июля.

Статистика по моему Fidelity Canadian Large Cap
- куплен в середине февраля 2012 (ага-ага, ррсп:)
- февраль-апрель - рост на 4% (тут и далее все %% взяты от начальной цены и в пересчете на годовые).
- апрел-август - падение до -8%
- потом медленный рост, к октябрю вышли в ноль.
- ноябрьский seloff - падение до -3%
- потом рост продолжился, особо активно в последнее время, сейчас +5%
Амариканские аналоги вели себя схоже, но падали не так сильно, а росли быстрее.
Аватара пользователя
Waterbyte
Графоман
Сообщения: 48035
Зарегистрирован: 10 авг 2007, 13:43

Re: Case Study - 2

Сообщение Waterbyte »

блин, и вот не лень же народу ежемесячно наблюдать за поведением (вика, помогай, как правельно: наблюдать что-то или наблюдать за чем-то?) долгосрочных активов... у меня так комплекс разовьёццо...
qwerty
Пользователь
Сообщения: 58
Зарегистрирован: 18 апр 2009, 00:37

Re: Case Study - 2

Сообщение qwerty »

Waterbyte писал(а):блин, и вот не лень же народу ежемесячно наблюдать за поведением (вика, помогай, как правельно: наблюдать что-то или наблюдать за чем-то?) долгосрочных активов... у меня так комплекс разовьёццо...
Личный долгосрочный опыт:

Janus, комбинация funds ( в основном income) ,продававшийся через Citibank,позиционирующий себя (Janus) как некий бутик , приносивший в 90-е от 20 до 25% в год (правда).
C 2000 - 2007 - 7 % в лучшем случае , со всеми management fees и штрафами за преждевременный выход.

Бедно, да честно.

Чем хороши долгосрочные финансовые инструменты со штрафами - некая загородка ( штраф, сложности обналичивания, сомнения) от того чтобы просто не проклухать деньги:
cars, entertainment, home improvement , recreation, gambling in stock market, etc.

В этом году, кстати, практичеки все паевые фонды в России отсосали в сравнении с простой deposit rate ( 6 vs 9 %) . Не удивляюсь. Кому захочется вкладываться в фонд с названием
" Добрыня Никитич"
Закрыто