Case Study - 2

[Kate]

Непонятно - бросил ли Василий работу? Потому как есть не бросил, тогда можно реинвестировать дивиденты.

[akela]

бросить работу с 400к-портфолио, способен разве что хардкорный дауншифтер :)
а это не наш случай.

Откуда взялись средства для реинвестирования, обсуждалось на 9-й странице.

[aleks97]

А тем временем идет другой Case Study http://finam.fm/broadcast/76/
Из $100,000 четыре месяца назад уже выросло $3 миллиона.

П.С. Как-то очень грустно становится, что Вася со своими лотерейными $400,000 не может даже не только за жилье рентованое расплатиться, но даже работу бросить не может.

[akela]

Состояние дел на апрель 2013:

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $0.07819/share (CAD)
XEI: $0.08116/share (CAD)
VYM: $0.0/share (USD)
IDV: $0.0/share (USD)

$845 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $18,600 CAD

Текущяя цена портфолио (без учёта дивидендов): $465,000 CAD

ps: в ближайшее время прикинем текущий asset allocation, и будем планировать dividend reinvestment & rebalancing. Следите за апдейтами.

Состояние дел на май 2013:

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $0.07819/share (CAD)
XEI: $0.08116/share (CAD)
VYM: $0.0/share (USD)
IDV: $0.0/share (USD)

$845 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $19,460 CAD

Текущяя цена портфолио (без учёта дивидендов): $485,350 CAD.
Год получился урожайным: Василий в плюсе более чем на 100к.

Это была последняя выплата дивидендов перед ре-инвестированием.
Напоминаю, план такой: конвертировать весь накопившийся американский кэш (9,181 USD) в канадский, и на все получившиеся 19-с-чем-то тыщщ CAD, прикупить XDV and XEI в примерно равных пропорциях.

1-е июня выпадает на субботу, поэтому для "контрольной закупки" возьмём курсы валют и цены активов по состоянию на следующий биржевой день 3 июня.

[S.G.]

Вася молодец, но не одинок.
За примерно тот же период (22 Мая 2012 - 22 Мая 2013):

Schwab Emerging Markets Equity ___ $22.49____ $26.20_____ +16.50%
Schwab International Equity ETF ___ $23.25_____ $29.67_____ +27.61%
Schwab U.S. Large-Cap ETF ________ $31.43_____ $39.98_____ +27.20%
Schwab U.S. Small-Cap ETF ________ $33.98_____ $45.43_____ +33.70%

Да и все остальные инвестиции росли, как на дрожжах (кроме золота, но у меня его было 0 на момент краха).
Аналог годовой зарплаты я вывел в наличные только из прибыли.
Но этот год подкорректирует, сомнений у меня нет

[akela]

Вася молодец, но не одинок.

да в том и штука, что он не делает вообще ничего. Разместил средства по очень простенькой хорошо известной схеме, и год к ним не притрагивался, вообще.

Аналог годовой зарплаты я вывел в наличные только из прибыли.
Но этот год подкорректирует, сомнений у меня нет :-)

посмотрим. Я думаю, этот год пока не подкорректирует (следующий - возможно). Но предсказатель из меня точно никакой.

[S.G.]

да в том и штука, что он не делает вообще ничего. Разместил средства по очень простенькой хорошо известной схеме, и год к ним не притрагивался, вообще.

Аналогично. Единственная транзакция за год - перечисление кэша на банковский счёт.

[Kate]

да в том и штука, что он не делает вообще ничего. Разместил средства по очень простенькой хорошо известной схеме, и год к ним не притрагивался, вообще.

Аналогично. Единственная транзакция за год - перечисление кэша на банковский счёт.

А как же rebalancing?

[anotherv]

Но этот год подкорректирует, сомнений у меня нет

посмотрим. Я думаю, этот год пока не подкорректирует (следующий - возможно).

"Sam Stovall, chief equity strategist at S&P Capital IQ, says since 1945, when the S&P has posted a gain in January and February, the market has posted a gain for the entire year 100% of the time. It's happened 26 times, and all 26 times the year finished up. The average gain has been 24%. Only twice has the yearly gain been under 10%, and eight times it's been greater than 30%."

В 2013 и январь и февраль были в плюсе ...

[akela]

"Sam Stovall, chief equity strategist at S&P Capital IQ, says since 1945, when the S&P has posted a gain in January and February, the market has posted a gain for the entire year 100% of the time. It's happened 26 times, and all 26 times the year finished up. The average gain has been 24%. Only twice has the yearly gain been under 10%, and eight times it's been greater than 30%."

В 2013 и январь и февраль были в плюсе ...

я думаю что гроша выеденного не стоит такая "статистика"... 26 раз было так, а на 27й запросто может быть иначе.

я лично ни на грамм не верю в способность ни свою, ни Василия, ни кого-либо из присутствующих, ни даже кого-либо из отсутствующих, успешно предсказывать поведение финансовых рынков.

В частности, не верю в возможность идентифицировать правильную "точку выхода" из рынка. Ну можт быть за исключением совсем уж крайних случаев, вроде явных пузырей 1929 и 1999 годов. Да и то.

Правильная стратегия должна в принципе исключать необходимость каких-либо прогнозов. IMHO.

[anotherv]

Правильная стратегия должна в принципе исключать необходимость каких-либо прогнозов. IMHO.

стратегия является правильной если она приносит доход и неважно на чем она базируется: предсказание , реагирование, интуиция, копирование идей и т.п.

[akela]

стратегия является правильной если она приносит доход

приносит доход кому? Отдельно взятому счастливчику, или любому кто её использует? Насколько стратегия переносима, т.е. готова к использованию произвольным другим человеком? Это важно.

Рациональное знание - transferable (от человека к человеку). Хорошая карма или удачливость в азартных играх - нет, они у каждого свои.

[S.G.]

А как же rebalancing?

Ты имеешь в виду после реализации прибыли? Вышеуказанные позиции я не тронул. Реализованная прибыль была с другой позиции (shares), которая неожиданно подскочила с 20-го Декабря 2012 на 39%. Собственно, кэш мне был не нужен. Я на всю прибыль приобрёл physical gold, пока его даром отдают. Более никаких транзакций я не делал.

[конь в пальто]

все забывал спросить, в какнаде в случае краха банка владелец счета получит только 100к остатка от депозита (застрахованные CDIC?)

мой вопрос -- относиться ли это и к инвестиционным счетам каким то образом если инвестиционный счет в был в банке(cdic member) и если ли разница если в брокерской конторе?

короче если васин брокер исчезнет с лица земли?

[akela]

все забывал спросить, в какнаде в случае краха банка владелец счета получит только 100к остатка от депозита (застрахованные CDIC?)

мой вопрос -- относиться ли это и к инвестиционным счетам каким то образом если инвестиционный счет в был в банке(cdic member) и если ли разница если в брокерской конторе?

короче если васин брокер исчезнет с лица земли?

для кэш-депозитов у брокеров, работает не CDIC a CIPF insurance, которая если что покрывает 1 миллион, если я не ошибаюсь. Но это относится только к кэшу.

Если вы являетесь владельцем, скажем, 1000 акций компании АБЦ, то неприятности брокерской конторы никоим образом сей факт не отменяют. Брокер, он всего лишь посредник. То же самое верно для бондов и мьучуал-фандов.