Case Study - 2

[TOLM]

^ Под рукой есть учебник (CSC aka Canadian Securities Course за 2011 год), глянул что там по страховкам написано (память уже не та))))))):
- Кэш депозиты и GICs в банках: CDIC: 100К, плюс сумма может увеличиваться если джойнт экаунт либо какой нить зарегистрированный план типа РРСП,/РРИФ (поскольку учебник писал человек с раком мозга, некоторые вещи приходится додумывать.. вроде как на 100 к можно увеличить изначальное покрытие в 100 к)

- В добавок к федеральной (краун) CDIC в БС есть CUDIC - местечковая корпарация которая покрывает кредитные союзы - покрытие депозитов без ограничения.

-Также есть покрытие при саморегулирующихся организациях - 2 конторы Canadian Investor Protection Fund (инвестиционные дилеры) and MFDA Investor Protection Corporation (mutual funds): обе (каждая) покрывают по 1 млн потерь (именно потери а не размер счета имеются в виду) на счет (general acct типа кэша, ценных бумаг), сумма также может увеличиваться у обоих в случае наличия отельных счетов типа РРСП.

Ну и понятно, покрытие на случай банкротства дилера а не падения стоимости акций в портефеле ))

[akela]

...
Это была последняя выплата дивидендов перед ре-инвестированием.
Напоминаю, план такой: конвертировать весь накопившийся американский кэш (9,181 USD) в канадский, и на все получившиеся 19-с-чем-то тыщщ CAD, прикупить XDV and XEI в примерно равных пропорциях.

1-е июня выпадает на субботу, поэтому для "контрольной закупки" возьмём курсы валют и цены активов по состоянию на следующий биржевой день 3 июня.

Итак, реинвестирование.

Имеем: кэш в количестве 9,180 CAD and 9,181 USD
Цены и курс валюты на закрытие торгов 3 июня:
XDV: 22.28
XEI: 20.33
CAD/USD: 0.9732

Делаем следующее:
Меняем весь американский кэш на канадский по текущему курсу: 9,181 USD -> 9,433 CAD.
Всего имеем 9180 + 9433 = 18,613 CAD.

На эти деньги куплено 900 акций XEI, на общую сумму 18,297 CAD.
Оставшиеся 316 CAD, дабы не тащить их за собой дальше, потрачены на мороженое.

Спросите, почему куплены только XEI (и не куплено XDV)?
Во-первых, для простоты: одна покупка, а не две.
Во-вторых, эти два актива во многом равноценны, т.е. оба представляют из себя канадский сток и сильно "пересекаются" по своим holdings, поэтому выдерживать равную пропорцию между ними не так важно.
В-третьих, не хотелось покупать odd lot (т.е. число акций не кратное 100)
В-четвёртых, хотелось минимизировать неиспользованный "остаток", ибо слишком много мороженого может повредить здоровью.

В результате, после реинвестирования, портфолио выглядит так:
XDV: 5100 shares
XEI: 6400 shares
VYM: 2100 shares
IDV: 3500 shares
и его суммарная цена на текущий момент составляет 490,700 CAD.

[конь в пальто]

Итак, реинвестирование.

а для чего это вдруг реинвестирование понадобилось?
вася слышит голоса или еще по каким то сигналам точного времени?

[akela]

Итак, реинвестирование.

а для чего это вдруг реинвестирование понадобилось?
вася слышит голоса или еще по каким то сигналам точного времени?

здрасьте. Какие такие сигналы?
Это было запланировано с самого начала, и несколько раз озвучивалось. Что реинвестирование-ребалансирование произойдёт ровно через год со старта портфолио, а именно 1 июня плюс-минус пара дней. Что в результате сего действия, накопившийся за 12 месяцев кэш (дивиденды) конвертируются в ETF-ы - таким образом, чтоб сохранялся изначально выбранный asset allocation.

Следующее реинвестирование Василий планирует на 1 июня 2014, ну предупреждаю чтоб для вас опять не стало громом среди ясного неба :)

[akela]

Состояние дел на май 2013:

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $0.07819/share (CAD)
XEI: $0.08116/share (CAD)
VYM: $0.0/share (USD)
IDV: $0.0/share (USD)

$845 CAD поступит на счёт в виде кэша в конце этого месяца.
Всего дивидендов с начала жизни портфолио (1 июня 2012) около $19,460 CAD

Текущяя цена портфолио (без учёта дивидендов): $485,350 CAD.
Год получился урожайным: Василий в плюсе более чем на 100к.

Спросите, где новости? Всё под контролем, но мы перешли на апдейты раз в 3 месяца, чтоб не так часто отвлекать народ от увлекательных обсуждений недвижимости.

Состояние дел на июнь-август 2013 ("как я провёл лето"):

Дивиденды за этот месяц:
XDV: $(0.07819+0.08284+0.08284) = $0.244 /share (CAD)
XEI: $(0.08116+0.07488+0.07488) = $0.231/share (CAD)
VYM: $0.419/share (USD)
IDV: $0.841/share (USD)

$6,745 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $505,400 CAD.

[simon]

А с какой минимальной суммы имеет смысл попробовать инвестирование в стоки (чтобы была диверсификация)?

[Kate]

Если покупать индивидуальные стоки, то по классике считается 20К (может сейчас больше, пусть akela поправит). До этого можно покупать те же стоки в виде ETF или index funds.

[simon]

Меня как раз индексы и ETF в первую очередь интересуют. Или лучше чайнику с индивидуальных стоков начать?

[akela]

чайнику лучше начать с ETF-ов. Они по сути то же самое что index mutual funds. Не нужно долго думать, купил в нужной пропорции и забыл.

Я бы сказал, что для ETF-ов желательно портфолио размером хотя бы 15-20к

А для индивидуальных стоков нужно иметь порядка 80-100к. Идея здесь в том, чтобы доля акций каждой отдельно взятой фирмы составляла не больше чем 5-10% от портфолио.

[simon]

Thanks

[mypka]

чайнику лучше начать с ETF-ов. Они по сути то же самое что index mutual funds. Не нужно долго думать, купил в нужной пропорции и забыл.

Я бы сказал, что для ETF-ов желательно портфолио размером хотя бы 15-20к

А для индивидуальных стоков нужно иметь порядка 80-100к. Идея здесь в том, чтобы доля акций каждой отдельно взятой фирмы составляла не больше чем 5-10% от портфолио.

....для чайников-купи сначала на "бумаге" сегодня например 1000 юнитов по 5 рублей и посмотри что будем с твоим инвестментом через 3 месяца .....когда руку(голову) "набьешь"сыграй по настоящему но по мелкому!
....у акелы и-ти эфы идут толко up а у миди недвига большого вана идет толко вниз! Смотри чтоб очко не заиграло

[TOLM]

Меня как раз индексы и ETF в первую очередь интересуют. Или лучше чайнику с индивидуальных стоков начать?

Приветствую

Про индекс

Выше написали уже - скупать индивидуальные акции чтобы собрать индекс будет намного дороже чем схожий индексный недорогой ETF купить. Смысла нет в общем, разве что собирать свой собственный кастом мейд, но здесь уже очень продвинутый управляющий потребуется (ну и размер портфеля думаю от миллиона).

Про индивидуальный акции
Смысл скупать индивидуальные бумаги- получить активный доход, то есть побить грубо говоря рынок в этой стране (грубо говоря броад маркет ETF). Соотвественно нужно иметь очень хорошие навыки выбора этих самых бумаг. В целом задача невыполнимая для простого обывателя ((

[TOLM]

чайнику лучше начать с ETF-ов. Они по сути то же самое что index mutual funds. Не нужно долго думать, купил в нужной пропорции и забыл.

Я бы сказал, что для ETF-ов желательно портфолио размером хотя бы 15-20к

Здесь нужно не к цифре привязываться а в целях и потребностях человека. Практически, если цель просто получить доходность выше фиксд инком, можно и 1000 долларов использовать, комиссия в районе 80-10 долларов (1%) за транзакцию.

А для индивидуальных стоков нужно иметь порядка 80-100к. Идея здесь в том, чтобы доля акций каждой отдельно взятой фирмы составляла не больше чем 5-10% от портфолио.

Там не все так просто.. с такой суммой непрофессионалу собирать свой портфель скупая отдельные бумаги - будет ниже доходность чем у ETFs.

[TOLM]

....для чайников-купи сначала на "бумаге" сегодня например 1000 юнитов по 5 рублей и посмотри что будем с твоим инвестментом через 3 месяца .....когда руку(голову) "набьешь"сыграй по настоящему но по мелкому!
....у акелы и-ти эфы идут толко up а у миди недвига большого вана идет толко вниз! Смотри чтоб очко не заиграло

Для ETFs остро желательно купить в правильный момент - тут либо сидеть и ждать когда цена попадет в желаемый корридор, либо скупать по чуть чуть через равные интервалы (помня про стоимость транзакций конечно).. второй подход эвфемистично у финансистов называтся "доллар кост эвереджинг" ))

Слово "сыграй" в применении к инвестированию (имхо) непрофессионалом совсем неприменимо.. Умение сидеть, пытаться думать и ждать момент - наше все

У акелы идет так как идет - неплохо растет рынок. Нужно все же отдать ему должное, момент покупки был очень удачным.

[reWritable]

>У акелы идет так как идет - неплохо растет рынок. Нужно все же отдать ему должное, момент покупки был очень удачным.

Не отбирайте лавры у Васи.