akela писал(а):4-6%? Тогда действительно о чём мы.
об относительных параметрах инвестиционных элементов. то есть о тех, которые не зависят от их размера.
глубина твоей мысли от меня ускользает.
Если мы о размеро-независимости, то что не так с "диванной картошкой"? Тебе нужен лучший ретёрн и/или меньший риск? Ха.
(покупать отдельные стоки а не ETFы, с моей точки зрения, есть только одна веская причина: экономия MER)
да всё так. просто я не люблю перекладывать ответственность с себя на кого-то ещё за то, что могу сделать сам. другими словами, хочу отчётливо представлять, что делают умные дяди с моей диванной картошкой. вот и вся глубина. немудрено, что она ускользает.
да всё так. просто я не люблю перекладывать ответственность с себя на кого-то ещё за то, что могу сделать сам. другими словами, хочу отчётливо представлять, что делают умные дяди с моей диванной картошкой. вот и вся глубина. немудрено, что она ускользает.
..... что ускользает? глубина или....картошка?
Ну а если серьезно,то умные дяди из твоей "диванной картошки" делают себе картошку с "диван"! А тебе в отчетах в квартал пишут сиди дальше на диване мол "все пучком"
....имхо- деньги доверять никому нельзя с психологией дивана в голове!
mypka писал(а):..... :D что ускользает? глубина или....картошка? :D
Ну а если серьезно,то умные дяди из твоей "диванной картошки" делают себе картошку с "диван"! А тебе в отчетах в квартал пишут сиди дальше на диване мол "все пучком"
....имхо- деньги доверять никому нельзя с психологией дивана в голове!
твоя глубина тоже ускользает. какие деньги? меня не интересуют спекуляции типа купил-продал-купил. меня интересует только купил-купил-купил-купил. вот и пытаюсь разобраццо, что покупать, коли на новое жильё не хватает. у тебя есть что продать такого, чего мне захотелось бы купить? а у кого есть?
Cash is the most common instrument being held in TFSAs (57 per cent), the BMO report found, followed by:
mutual funds (25 per cent)
Guaranteed Investment Certificates (GICs) (23 per cent)
stocks (14 per cent)
exchange traded Funds (ETFs) (5 per cent) http://ca.finance.yahoo.com/blogs/pay-d ... 44642.html
Victoria писал(а):Cash is the most common instrument being held in TFSAs (57 per cent)
Зачем - непонятно.
люди наивны.
Сказано "savings account", значит "savings account".
ашонетак? по крайней мере проценты по вкладу не облагаюццо налогом. я, если себе заведу такой, тоже сначала туда деньги положу (если будут), а уж потом на них буду ништяки всякие хомячить.
Victoria писал(а):Cash is the most common instrument being held in TFSAs (57 per cent)
Зачем - непонятно.
люди наивны.
Сказано "savings account", значит "savings account".
ашонетак? по крайней мере проценты по вкладу не облагаюццо налогом. я, если себе заведу такой, тоже сначала туда деньги положу (если будут), а уж потом на них буду ништяки всякие хомячить.
Ты по крайней мере в курсе имеющихся опций.
А вообрази, если бы тот же самый инструмент был назван, ну допустим, TFIA (investment account). Название, это важная часть маркетинга. Банки, впаривая сей продукт населению, в рекламе сделали бы акцент на своих мьючуал фандах, ну а народ бы соответственно их и покупал.
QueenR писал(а):А разве что-то мешает (ну кроме $5500 годового лимита) вложить ТFSA в стоки, мутуал фандс, етц.?
Почему бы и нет если прибыль налогом не облагается?
Теоретически, ничто не мешает. TFSA brokerage account прекрасно открывается в любом банке, и всё в ваших руках.
QueenR писал(а):А разве что-то мешает (ну кроме $5500 годового лимита) вложить ТFSA в стоки, мутуал фандс, етц.?
Почему бы и нет если прибыль налогом не облагается?
Теоретически, ничто не мешает. TFSA brokerage account прекрасно открывается в любом банке, и всё в ваших руках.
ну и почему ты тогда население считаешь наивным, а себя - нет? так может, это тебя банковские маркетёры своими названиями вокруг пальца обвели, а ты и ни сном, ни духом?
что ускользает? глубина или....картошка? 
