Не забываем про ХЕЛОК (в некоторых случаях он просто проедается, а в некоторых используется как даунпеймент для покупки второго-третьего жилья):конь в пальто писал(а):рано или поздно пузырик бахнет, ну просядет на процентов 30, например, но чем раньше человек купил тем меньше пострадает, потому как чем позже купил тем ближе к пику.
"At the end of 2013, according to the Office of the Superintendent of Financial Institutions, Canadians had borrowed $225 billion through home-equity lines of credit (HELOCs)—a figure that doesn’t even include loans from credit unions and other lenders.
How significant is that figure?
That’s just less than half the US$500 billion Americans owe in HELOC debt. But America is a far larger economy. Down there, HELOCs amount to 2.9% of GDP, and only reached 5% at the peak of the U.S. housing bubble. In Canada, though, that figure is 14%, and is up from 12% in 2012, showing that even though Canada’s economy has grown, the pace at which homeowners tapped their properties for cash grew even faster."
Для большинства людей покупка жилья, все-таки, в первую очередь, не являлась инвестицией. Упомянутое вами снижение цен на 30%, на мой взгляд, просто разорит большинство тех, кто купил жилье в последние 5-7 лет. Интересно было бы узнать здесь мнение домовладельцев: насколько сильным ударом для вас (с точки зрения потери эквити и т.д.) было бы подобное снижение цен на недвижимость - скажем, в течение следующих 2-3 лет?конь в пальто писал(а):ну а пика бояться - в лес не ходить
