Case Study - 2

[Waterbyte]

эквити фонды пухнут, как на дрожжах. ох, не к добру всё это... с чего вдруг? как-нить ёкнеццо фсё это так, что мало никому не покажеццо... звучу, как миди, не правдо ли?

[3ABXO3]

эквити фонды пухнут, как на дрожжах. ох, не к добру всё это... с чего вдруг? как-нить ёкнеццо фсё это так, что мало никому не покажеццо... звучу, как миди, не правдо ли?

Да они всегда ёкаются. Вещь ведь циклическая - ползут вверх, потом падают вниз. Потом снова подрастут, и снова падают. Шпойствие, тока шпокойствие!

[akela]

эквити фонды пухнут, как на дрожжах. ох, не к добру всё это... с чего вдруг? как-нить ёкнеццо фсё это так, что мало никому не покажеццо... звучу, как миди, не правдо ли?

ну ты сам понимаешь, в чём уязвимость позиции Миди.
Когда-нибудь ёкнетцо for sure (в стиле 2008 года), может через год, может через 5 лет, может через 10.

[akela]

Отчёт за очередные 3 месяца:
март 2014 - май 2014:

Дивиденды за этот период:
XDV: $(0.08406+0.08406+0.07808) = $0.2462/share (CAD)
XEI: $(0.08225+0.08+0.08) = $0.24225/share (CAD)
VYM: $0.401/share (USD)
IDV: $0.406/share (USD)

$5,261 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $603,541 CAD
(578k equity, 25.5k cash)
=========================================================
Итак, резюмируя:
1) За ровно 2 года, портфолио выросло на +50%, с 400к до 603к. Грубо говоря, сотка в год.
2) 25.5к CAD, полученных в течение года в виде дивидендов, будем в понедельник (2 июня, первый бизнес-день лета) реинвестировать. Пока они лежат в виде кэша, в той валюте в которой были выплачены (т.е. часть в CAD, часть в USD).
3) Схема реинвестирования точно такая же, как год назад: поддерживать (ну, хотя бы приблизительно) изначальную схему asset allocation, а именно 50% Cdn stock, 25% US stock, 25% International stock.

Короче, за лето имеем ещё +21к.

А конкретнее:
июнь 2014 - август 2014:

Дивиденды за этот период:
XDV: $(0.08406+0.08+0.08) = $0.24406/share (CAD)
XEI: $(0.08+0.0838+0.0838) = $0.2476/share (CAD)
VYM: $0.476/share (USD)
IDV: $0.872/share (USD)

$7,232 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $624,501 CAD
(617.3k equity, 7.2k cash)

[akela]

Короче, за лето имеем ещё +21к.

А конкретнее:
июнь 2014 - август 2014:

Дивиденды за этот период:
XDV: $(0.08406+0.08+0.08) = $0.24406/share (CAD)
XEI: $(0.08+0.0838+0.0838) = $0.2476/share (CAD)
VYM: $0.476/share (USD)
IDV: $0.872/share (USD)

$7,232 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $624,501 CAD
(617.3k equity, 7.2k cash)

Прошла зима, настало лето
Спасибо партии за это.
За летом наступила осень
Мы славу партии возносим!

А конкретнее:
сентябрь 2014 - ноябрь 2014:

Дивиденды за этот период:
XDV: $0.236/share (CAD)
XEI: $0.2476/share (CAD)
VYM: $0.469/share (USD)
IDV: $0.298/share (USD)

$5,066 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $631,250 CAD
(618.8k equity, 12.4k cash)

[akela]

Прошла зима, настало лето
Спасибо партии за это.
За летом наступила осень
Мы славу партии возносим!

А конкретнее:
сентябрь 2014 - ноябрь 2014:

Дивиденды за этот период:
XDV: $0.236/share (CAD)
XEI: $0.2476/share (CAD)
VYM: $0.469/share (USD)
IDV: $0.298/share (USD)

$5,066 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $631,250 CAD
(618.8k equity, 12.4k cash)

декабрь 2014 - февраль 2015:

Дивиденды за этот период:
XDV: $0.4052/share (CAD)
XEI: $0.9897/share (CAD)
VYM: $0.562/share (USD)
IDV: $0.4555/share (USD)

$11,850 CAD поступило на счёт в виде кэша в течение этих 3х месяцев.

Текущяя цена портфолио: $657,1 CAD
(632.1k equity, 25k cash)

Короче, за зиму мы в плюсе на 26к.

[Скрипка]

Короче, за зиму мы в плюсе на 26к.

Хуже профсоюзов этот ваш - Вася Пупкин!

[Waterbyte]

Хуже профсоюзов этот ваш - Вася Пупкин! :)

неправда ваша, вася пупкин только у других инвесторов деньги отбирает, а профсоюзы в госконторах - у всех подряд.

[android]

Текущяя цена портфолио: $657,1 CAD
(632.1k equity, 25k cash)

Короче, за зиму мы в плюсе на 26к.

Позанудствую немного (взято из соседнего топика про недвижимость):

а если пересчитать в USD?

[Waterbyte]

Текущяя цена портфолио: $657,1 CAD
(632.1k equity, 25k cash)

Короче, за зиму мы в плюсе на 26к.

Позанудствую немного (взято из соседнего топика про недвижимость):

а если пересчитать в USD? ;)

так всё равно ж в плюсе будет. не 26, так 20. только не верю я что-то васе. из 400 за пару лет 600 сделать, сидя на попе - маловероятно.

[Скрипка]

из 400 за пару лет 600 сделать, сидя на попе

Хорошо сидит, однако...

[akela]

Позанудствую немного (взято из соседнего топика про недвижимость):

а если пересчитать в USD? ;)

тогда в примерно таком же минусе :)

Но, замечу, если бы Василия изначально интересовала максимизация прибыли/минимизация волатильности именно в USD (а не в CAD), то структура портфолио была бы совсем иной.

[akela]

только не верю я что-то васе. из 400 за пару лет 600 сделать, сидя на попе - маловероятно.

Дык все ходы записаны, можешь проверить :)

[akela]

Короче, за зиму мы в плюсе на 26к.

Хуже профсоюзов этот ваш - Вася Пупкин! :)

вот, казалось бы, при чём тут евреи...

[Waterbyte]

только не верю я что-то васе. из 400 за пару лет 600 сделать, сидя на попе - маловероятно.

Дык все ходы записаны, можешь проверить :)

я проверю, когда вася принесёт мне свои т5 для подготовки ретёрна.

а пока что остаёцца только по всем записаным ходам пройтись и построить васину модельку в гуглофинансах, с дивидендами, капитализацией, физами, и прочей требухой, вот тогда можно будет сцылочками на картинки делиццо на регулярной основе. но мне лень.