В банке требуют объяснение источника депозитов свыше $500

[genuine_stacey]

Ситуация: новые иммигранты только что залендились и открыли счет в Scotiabank (бесплатный счет для ньюкамеров, если это имеет значение). Естественно, сразу встал вопрос о том, как положить на счет американские доллары, привезенные с собой. Сумма не баснословная и задекларированная при въезде. Но банковский работник при этом почему-то начал говорить, что на счет можно класть не более определенной суммы наличных, а остальное только с объяснением, откуда эти деньги. Причем суммы он называл какие-то необычные - не то 200, не то 500 долларов.

Кто-нибудь сталкивался с этим? Известно, что к суммам больше 10 тысяч долларов нужно заполнять форму - откуда деньги. Но 500 долларов - очень странно. Возможно, это было связано с тем, что банк пытался навязать обмен валюты именно у них? Или на американские доллары другие правила, и их источник правда нужно объяснять даже для таких небольших сумм?

[PoCoMaXa]

Полнейший бред. И про 10 тыс. и тем паче про 500 долларей (любых). Скошиа банку потребовалось узнать происхождение пятисот иммигрантских долларов? Я бы сменил банк не думая, бо (с) валом банков готовых открыть закрома навстречу мигрантским деньгам. Рассмотрите ТД и Роял (там были осенью мигрантские акции, даже по радио говорили).

[svt]

ну дык так и говорите, шо ета лайф сэйвингс диклеред он зе бордер, ниче больше не должны спрашивать

[genuine_stacey]

Ну про 10 тысяч это на самом деле официальная вещь, называется large cash transaction reporting:
http://www.fintrac.gc.ca/publications/F ... 07-eng.asp

svt - непонятен сам факт, почему спрашивают. Потом, если американские доллары менять потихоньку, а не сразу (сейчас, допустим, курс плохой), то что ли каждый раз нужно оправдываться?

[конь в пальто]

кто не в курсе банки рапортуют в ревеню всякие подозрительные на их взгляд кеш депозиты. Года четыре назад одна тетя мне рассказывала которая в банке работала. Это только на усмотрение банка - рапортовать или нет.

Так что тупой вопрос откуда деньги можно довольно часто услышать. Откуда меня не спрашивали а вот почему с одного аккаунта на другой перевожу частенько пытали. RBC.

[svt]

меня про дорожные чеки тоже в РБС спрашивали, задекларированы ли они. скзала "да", удовлетворились. инструкции мабуть

[Mr. Trump]

Кто-нибудь сталкивался с этим?

Сталкивались и именно в Скошии. Проблема решилась переходом через дорогу в ТД.

[Vims]

не ходи в скощу иди в кредит унион. к нам например. Coastcapitalsavings.
Это бред. LCTR более 10 000 должен обяснить и все. Не имеет значения. Я клал 13 штук за раз. Спросили откуда я сказал из банкомата, что было правда.
2 коню - не в ревеньб, рапортуют, есть специальные программы отслеживающие поведение твоего счета, если паттерн не соответствует ну и все в том же духе. Установок там много.

[akela]

Ещё можно делать депозит кэша в конверте, через банкомат, он точно вопросов не задаёт. Можно несколько раз (в разные дни), порциями по 9к. ;)

[LeeVan]

Полнейший бред. И про 10 тыс. и тем паче про 500 долларей (любых).

спрашивают. Про 10К точно спрашивают.
У меня уже N лет роял банк про трансфер денех при открытии счета в период иммиграции интересуется.
Каждый раз клятвенно обещают убрать из своего напоминальника этот дурацкий вопрос, и примерно раз в два-три года он снова откуда-то всплывает Кино и немцы.

[PoCoMaXa]

Не, ну 500 баксов - бред ваще полнейший, а насчет 10 тыс - им же указали, что задекларированные на границе деньги. Какого, спрашивается, им надо?
Я с такой бедой в ТД и HSBC не сталкивался, за остальных не скажу.
Ну и, освоившись, стал деньги в шайтан-машину складывать, она кроме пина ничем не интересуется.
А на скошиа-банк у меня с Москвы аллергия, уж простите

[Swallow]

Еще смотря на кого попадешь. Если опытный теллор, то и не спросит, а новички, особенно правильные азиаты, постоянно проблемы создают.

[Victoria]

Ещё можно делать депозит кэша в конверте, через банкомат

in US funds?

[akela]

Ещё можно делать депозит кэша в конверте, через банкомат

in US funds?

да. В некоторых банкоматах канадских банков есть опция "deposit US funds". Или можно указать сумму в канадских долларах, а потом, когда конверт будет вскрыт и обработан, последует adjustment.

[Victoria]

Ещё можно делать депозит кэша в конверте, через банкомат

in US funds?

да. В некоторых банкоматах канадских банков есть опция "deposit US funds". Или можно указать сумму в канадских долларах, а потом, когда конверт будет вскрыт и обработан, последует adjustment.

значит, предварительно надо иметь счёт в таком банке? CIBC, например?